👁 Зачем криптоботы вводят дополнительные проверки?

⚫️ Когда в экосистеме TON появился xRocket, его преимущество было очевидным: криптовалюту теперь можно хранить и отправлять прямо в Telegram. Со временем проект вырос из просто удобного кошелька в достаточно крупную централизованную площадку.

⚫️ Вместе с популярностью и растущими оборотами приходит необходимость вводить AML-проверки и KYC. Это закономерный этап для любого сервиса, который работает с чужими деньгами: без проверок сложно бороться с мошенниками и сохранять отношения с платёжными партнёрами. Раньше через это уже прошёл Crypto Bot, а теперь, похоже, очередь дошла до xRocket. В последние дни пользователи обратили внимание на обновлённые Terms of Use у приложения.

⚫️ Согласно документам xRocket, сервис может связать Telegram-аккаунт с IP-адресом, пройденным KYC и историей операций. При возникновении вопросов команда вправе запросить источник средств, приостановить перевод или заморозить активы. Данные могут передать государственным органам, если поступит законный запрос. В пересказе всё это звучит грозно, хотя для централизованной биржи такая практика давно стала абсолютно нормальной.

⚫️ Совсем недавно стало известно, что Binance передал российским органам данные о переводах россиянина, жившего за границей. При этом сама площадка объявила об уходе из России ещё в 2023 году. Поэтому эта история лишь напоминает: полной анонимности у кастодиальных сервисов никогда и не было. За любым Telegram-ботом стоит администратор, который может вести внутренний учёт и видеть переводы внутри площадки.

💡 Так что выбор зависит от ваших приориетов. Если вам хочется обходиться без KYC и распоряжаться средствами самостоятельно, используйте Gram Wallet и торгуйте через DeDust. Если удобство кастодиального сервиса важнее, xRocket остаётся лучшим вариантом внутри Telegram.

@thedailytonrus