Для блокировки банковских счетов в России может появиться еще одно основание

НАСТОЯЩИЙ МАТЕРИАЛ (ИНФОРМАЦИЯ) ПРОИЗВЕДЕН И РАСПРОСТРАНЕН ИНОСТРАННЫМ АГЕНТОМ THE BELL ЛИБО КАСАЕТСЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ИНОСТРАННОГО АГЕНТА THE BELL. 18+

Росфинмониторинг предложил новое основание для блокировки счетов – частичное совпадение данных клиента банка с информацией о лице, чьи средства или иное имущество подлежат заморозке. Соответствующие поправки в закон о противодействии легализации преступных доходов и финансированию терроризма опубликованы на портале правовой информации. Общественное обсуждение началось 9 сентября и завершится завтра.

Критерии для выявления частичных совпадений определит Росфинмониторинг, их сформируют «на основании всестороннего анализа случаев, возникающих на практике», сообщили РБК в органе.

Сейчас банки должны в течение суток замораживать средства клиентов, включенных в перечень Росфинмониторинга. Там находится больше 15 тысяч человек, которых власти считают причастными к экстремистской или террористической деятельности. По данным на 1 февраля, свыше 800 человек из списка имели несколько вариантов записи своих данных.

Согласно законопроекту, при выявлении частичного совпадения операции такого клиента приостанавливают на пять рабочих дней. Банк должен будет уведомить Росфинмониторинг не позднее одного рабочего дня после этого, и, если не поступит постановление о продлении ограничений, операции возобновляются.

Опрошенные «Известиями» эксперты ожидают увеличения количества заблокированных счетов. Рост составит не менее 20%, считает управляющий партнер юридической компании «Лекс Альянс» Артур Леер. По словам финансового эксперта Алексея Кричевского, количество блокировок может увеличиться в 1,5 раза. Управляющий партнер агентства «ВМТ Консалт» Екатерина Косарева прогнозирует рост сразу после ввода новых мер на 15-25%, или примерно на 80 тыс. случаев, большая часть которых будет вызвана ошибками.