🤔 Какую стратегию стоило выбрать, и почему?

В предыдущем посте мы проходили тест на оценку своего отношения к риску.

⬇️ Переходя к ответу и тому, как принимать здравые решения

Хотя в стратегии Б сумма в 50 млн руб велика, а риск очень низкий, значительная часть испытуемых все равно предпочитает стратегию А, чтобы совсем нивелировать риск упущения денег.

Это ошибочное мышление называется искажением нулевого риска.

💡Искажение нулевого риска - это тенденция искать и выбирать варианты действий или решений, которые минимизируют риск или исключают его полностью, даже если это может привести к упущению выгоды или возможности.

Д. Канеман и А. Тверски выяснили, что люди плохо умеют оценивать риски возникновения той или иной ситуации.

⛈ Наш мозг считает более реальным тот риск, относительно которого рисуются более трагичные последствия.

Мы предпочитаем снизить незначительный риск до нуля, чтобы полностью избежать его и больше не думать о нем. В то же время мы привыкаем и даже смиряемся с большими рисками.

🧮 Давайте теперь вернёмся к нашему примеру. В комментариях вы верно подметили, что при выборе стратегии, стоит найти мат ожидание.

Найдём математическое ожидание для стратегии А и Б:

Стратегия А: Е(А) = 10 млн руб

Стратегия Б: Е(Б) = 10/100 * 50 + 85/100 * 10 + 5/100 * 0 = 13,5 млн руб

То есть выбрать стратегию Б выгоднее, чем стратегию А.

Этот же подход можно применять и в оценке менее очевидных, но более критических рисков.

Желаю вам здраво оценивать возможные исходы и выбирать выигрышные стратегии!

Take the risk or lose the chance!

Всех обнял)
Ваш Денис @techmeta

#math #life