Я думаю, что все знакомы с методом обмена крипты на наши деревянные, либо любые другие валюты. Раньше этим занимались на Binance, сейчас все ушли на Bybit из-за санкций, но сейчас немного о другом. Ясное дело, что p2p всегда имел какие-то риски с залётом грязи, но последние месяцы ситуация обострилась кардинально. В игру вступили огромные синдикаты казиков, процессингов, кардеров и другой нечисти.
Пост мог бы быть с рекламной интеграцией какого-то обменника, но никаких рекомендаций конкретных не будет (не купили рекламу, жмоты), но будут схемы, которые благополучно приведут ваши счета и карточки в блок на очень долгий срок. Я написал паре практикующих p2p’шников, здесь будет компиляция их мыслей и какие риски у вас будут, если вы будете неосмотрительными.
Пост поделён на 2 части - первая будет про схемы и почему так плохо сейчас на рынке, а вторая про юридические проблемы и практические советы, как лучше совершать сделки, если вы всё-таки решите воспользоваться этими услугами.
Как я и писал выше, сейчас большинство людей меняет на Bybit, и многие столкнулись с дроблением платежей на 2-8 транзакций (это ещё не учитывая задержку на час-два). Причём, вы можете выводить любую мелкую сумму - поставить на вывод 16к, а вам будут присылать разные люди по 2-3к рублей. Это связано с несколькими вещами:
🔸Частным обменникам нужны дропы, чтобы не работать с своей картой, т.к. ЦБ их душит (раз, два, три).
🔸Реальные проблемы с ликвидностью, когда обмен с Альфы выгоднее, чем с Тинькова, а гонять между счетами средства неудобно, поэтому сумма дробится и бабки едут через СБП.
🔸Приход на рынок процессеров и других сомнительных ”бизнесменов”.
Вот последнее и создаёт для нас огромный риск. Далее цитата опытного человека с моими мелкими правками:
Проблема в том, что у них есть доступ к закрытым площадкам с серым трафиком. Это может быть связано с казино, наркотрафиком — может и «чернуха» залетать, в зависимости от надёжности площадки. За счёт такого трафика их заработок выше, чем у p2p-шников, так как маржа строится по-другому.
В основном они работают по картам дропов, но в последние пару месяцев залезли в p2p и начали ломать стаканы. А в стаканах и так было много треугольщиков, которые делали тебе от одного до пяти переводов, не используя свои карты. В итоге у людей, которые честно работали по p2p, упал заработок и ликвидность.
Обычные пользователи бирж, не зная всех тонкостей, в шоке от того, что им может прийти до 10 переводов. Более того, из-за этого могут заблокировать карту. Поэтому они начали жаловаться, и биржи начали принимать меры. Блокировки задели треугольщиков, и те тоже начали вставлять палки в колёса процессорам — постоянно заходят к ним в сделку и открывают апелляции.
Есть ещё и лудоманы, которые пополняют на крупные суммы и проигрывают, а потом идут и пишут заяву — мол, их обманули. Дело доходит до суда, и суд взыскивает деньги с того, кому был сделан перевод. В итоге на дропа, который продал свои карты за копейки, вешают долг, и он уже идёт и пишет заяву на того, кому эти карты продал.
Стоит обозначить, что ”треугольник” у p2p’шников и у скамеров означает разное. Треугол у скамеров и кардеров - схема с тремя сторонами: