Перевод завис - это не сбой

С начала года Банк России расширил список признаков подозрительной операции с шести до двенадцати. Проверить операцию по этим признакам банк обязан. Смотрит он на совпадение событий во времени.

❗Первый признак касается телефона. Если за 48 часов до перевода вы поменяли номер в приложении банка или на Госуслугах, операция попадает под проверку. Купили новую симку, обновили контакт, отправили деньги - и перевод притормозил.

❗Второй признак составной. Вы перевели сами себе из другого банка через Систему быстрых платежей больше 200 тысяч рублей и следом отправили деньги человеку, с которым за полгода не переводились ни разу. Сработает только связка.

👇Под признаки попадает обычная семья, у которой всё совпало в один день. Продали машину, свели накопления на один счёт и рассчитались с покупателем, которого в истории переводов раньше не было. Или поменяли симку пожилым родителям и в тот же вечер отправили им первую сумму на новый номер.

При срабатывании банк обязан на два дня приостановить перевод или отказать. Дальше ход за вами: если вы от перевода не отказались и повторили ту же операцию на те же реквизиты и ту же сумму, банк обязан исполнить её незамедлительно. Крупные расчёты лучше не назначать на день, когда меняли номер телефона. Покупателя или родителей лучше заранее предупредить, что деньги могут прийти позже.

А вы попадали под такую проверку?

____
Информация в канале - частное мнение без призыва к действиям. Не является инвестиционной рекомендацией

Сайт |Телеграм |канал Макс | ВК