💼 Диверсификация в мире криптовалюты

Существуют разные способы значительного увеличения вложений в крипту.
Диверсификация — один из них.

Она является чуть ли не самым ключевым аспектом при средне- и долгосрочном инвестировании. Можно сказать, это главное правило формирования криптопортфеля.

Давайте для наглядности приведем пример 👇🏼

Мария и Михаил увидели перспективный токен (пусть будет условно MOON) и решили его приобрести, имея в распоряжении $1000. Мария купила BTC на $700 и на $300 — MOON. А вот Михаил не стал церемониться и решил всё вложить в токен MOON.

И вот незадача: спустя пару дней биткоин обваливается на 30%, а вслед за ним и токен MOON, только уже на 70%. Что происходит?

Благодаря диверсификации Мария теряет только 42%, и теперь её капитал составляет $580. Михаил же потерял 70%, и сумма его вложений уменьшилась до 300$ — на $280 больше, чем у Марии. Этот пример отлично демонстрирует, как работает диверсификация.

Конечно, в случае роста Михаил мог бы также заработать больше, чем Мария. Но риски, как вы понимаете, становятся намного выше.

Как диверсифицировать?

Тут возможно несколько вариантов:

▪️Распределение между биткоином и топовыми альткоинами
▪️Покупка криптовалют из топ-10 или топ-20
▪️Портфель из консервативных и самых новых криптовалют
▪️Диверсификация по сегментам

🤔Что же означает диверсификация по сегментам?

Это когда мы выбираем несколько ключевых сегментов и покупаем по 2—3 самые крупные криптовалюты из каждого. Сегментами могут быть:

▪️Фундаментальные криптовалюты: Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH)
▪️Экосистемы: Binance Coin (BNB), Solana (SOL)
▪️Децентрализованные финансы (DeFi): Uniswap (UNI), Aave (AAVE)
▪️Мемкоины: Dogecoin (DOGE), Shiba Inu (SHIB)
▪️RWA: Avalanche (AVAX), Chainlink (LINK)

Сегменты выбираем произвольно: это может быть также сектор искусственного интеллекта (AI), децентрализованная физическая инфраструктура (DePIN), блокчейны нулевого (Layer-0) или второго уровня (Layer-2) и так далее. В примере выше получился портфель из 10 активов — это оптимально.

Если брать слишком много активов (больше 15), то таким портфелем будет намного сложнее управлять, особенно, новичкам. Поэтому также важно найти золотую середину.

Ещё имеет значение и процент распределения. Например, большую долю лучше отдавать фундаментальным и экосистемным проектам, а остальным — чуть меньше.

Один из примеров распределения:

▪️Фундаментальные криптовалюты — 30%
▪️Экосистемы — 25%
▪️Децентрализованные финансы (DeFi) — 15%
▪️Мемкоины — 15%
▪️RWA — — 15%

Такой портфель достаточно сбалансированный, а просадки будут не столь значительно сказываться, чем в случае с большой долей малокапитализированных проектов из более новых сегментов (RWA, DeFi, DePIN и так далее). Можно увеличить долю фундаментальных и экосистемных криптовалют, но такой портфель будет более консервативным и вряд ли принесёт много иксов. Зато риски будут ещё меньше.

Хотели бы разобрать ещё варианты диверсификации? Тогда ставьте 🔥 — сделаем ещё пост!

SUNSCRYPT ✦ Академия ✦ Обучение ✦ Магазин ✦ YouTube ✦ Поддержка ✦ Обменник