Залоги по уголовным делам в Украине будет вносить проще?

Нацбанк потребовал от украинских банков отказаться от практики тотальных отказов на платежи по залогам в пользу заключенных, если внесенные средства уже прошли финансовый мониторинг — проверку на чистоту происхождения. В последние недели с этим были проблемы на фоне скандальных уголовных дел, в том числе с внесением залога за нардепа Вадима Столара, который жаловался, что банки отказывают ему и его семье с проведением залогового платежа.

Источники «Страны» сообщили, что новое требование прозвучало сегодня от представителей регулятора на закрытом совещании, которое прошло в НБУ.

Национальный банк вызвал руководителей департаментов/управлений финансового мониторинга банков. То есть конкретных исполнителей финмониторинга, которые получили от Нацбанк указания по ключевым вопросам:

1. Банки обязаны проводить платежи под залоги заключенных, если речь идет «о чистых средствах». То есть о средствах, которые уже прошли финансовый мониторинг, и к которым у финучреждения не было вопросов — то есть он не блокировал операции и принудительно не закрывал счета. Подход простой: если банк уже одобрил эти деньги и не задавал по ним вопросам, то не имеет право отказывать в проведении финансовых операций с ними, в том числе и в части перевода их на счет суда в качестве залога. Таким образом, НБУ дал добро на перечисления в счет залогов по деньгам, которые годами «вылеживались» на счетах. Видимо с такой историей столкнулся вышеупомянутый Столар, который жаловался, что его банковские средства и средства не дают внести в залог.

По сути банку оставили одну возможность для отказа по залоговому платежу — для нового клиента. Когда при открытии счета или при внесении на него средств банк может придраться к чему-то (например, зарплатная справка или налоговая декларация не понравится) и заявить человеку, что он не прошел проверку в рамках финмониторинга. В этом случае, физлицу вообще не откроют счет или закроют его. Но если открытие и пополнение счета произошло и клиент какое-то время попользовался средствами (делал покупки, например), и не вызвал подозрений, то после он имеет права внести с этого счета залог и ему не смогут отказать. Ведь изначально у банка не было вопросов, значит и не должно быть и запрета для залогового платежа. Главным моментом стал — первичный мониторинг с представлением документов о происхождении средств, и чтобы деньги «вылежались».

2. НБУ потребовал от банков в ходе финансового мониторинга меньше придираться при открытии и обслуживании счетов PEP (Politically Exposed Person), то есть чиновников, депутатов, других политически важных лиц и членов их семей. Требовать от них меньше документов и накладывать меньше ограничений на финансовые операции.

3. От банков потребовали тщательнее проверять оплаты и другие финансовые операции при обслуживании оборонных контрактов. Как представителей украинского ВПК, так и их подрядчиков, в том числе и партнеров-нерезидентов. Жестче контролировать и пресекать их работу с фирмами-оболочками и другими схемными компаниями. Проверять стоимость закупаемой/производимой продукции, цены контрактов, наценки при закупках и продажах, целевое использование средства. То есть вести тотальный финансовый контроль, буквально на уровне внутреннего аудитора. Если оборонная компания не предоставит доступ ко всем данным или будет уличена в схемах — отказывать в обслуживании, принудительно закрыть счет, отправить соответствующий отчет в НБУ и Госфинмониторинг.

4. В рамках финмониторинга от банков потребовали усилить контроль за импортными контрактами при поставках в Украину автомобилей и товаров широкого потребления. В том числя для выявления схем с минимизацией налогообложения.

Обычно НБУ запускает контроль по выполнению своих финмоновских указаний уже через месяц.