Предыдущая часть здесь.

Одной из причин устойчивости этой индустрии называют покровительство со стороны полиции и прокуратуры. За «крышу» центры, по данным собеседников исследования, могут платить от $10 тысяч до $15 тысяч в месяц.

Бывшие работники рассказывали о полицейских рейдах, после которых офис закрывался лишь на один день. «Полиция закрыла колл-центр, всех выгнали. Сотрудники получили выходной, а на следующий день все вернулось к обычной работе», - рассказал один из них.

Участвовавший в парламентском расследовании депутат утверждал, что перед приездом комиссии местные центры прекращали работу на два-три дня. По его словам, утечки информации могли исходить от правоохранителей.

В докладе проводится различие между «серыми» и «черными» центрами. Первые не имеют официального покровительства, но соблюдают неформальное правило и работают только против России. Вторые платят за защиту и обманывают людей независимо от их гражданства.

По словам депутата, существовала непубличная договоренность с двумя правоохранительными структурами, согласно которой подконтрольные им центры должны были работать против РФ, но не против Украины и дружественных Киеву стран. Однако авторы доклада пишут, что в 2022-2023 годах на Россию приходилось не более 10-15% мошеннических звонков. А большинство "клиентов" находились в Украине или ЕС.

Мошенники использовали войну для создания новых схем. Они предлагали несуществующую помощь от международных организаций, собирали деньги на фиктивные благотворительные проекты, продавали военное снаряжение и лекарства, обещали вывезти людей из опасных районов.

У родственников пленных и пропавших без вести требовали деньги за освобождение или получение информации. Создавались также фальшивые сборы на закупку военного оборудования. Пожилым людям звонили от имени правоохранительных органов, обвиняли их в госизмене и требовали заплатить, чтобы «урегулировать ситуацию».

Обманывали и украинских беженцев - в том числе за границей. Авторы обнаружили объявления на русском и украинском языках о наборе работников в других европейских странах. Это может свидетельствовать о переносе части центров за пределы Украины.

Жертвы связанных с Украиной колл-центров зафиксированы как минимум в 29 странах. Англоязычные рынки считаются наиболее прибыльными. Поэтому некоторые центры нанимают преподавателей иностранных языков и создают отдельные подразделения для разных стран. Мошенники используют поддельные инвестиционные платформы, романтические знакомства и звонки от имени банков, полиции и госорганов.

Жертв убеждают установить AnyDesk или TeamViewer, загрузить фальшивое банковское приложение, передать управление номером телефона или самостоятельно перевести деньги на указанный счет.

При этом уже широко применяется искусственный интеллект, который позволяет клонировать голоса, создавать дипфейки, автоматически переводить разговоры и обходить процедуры проверки личности. Специальные программы за считаные секунды формируют поддельные банковские письма с настоящими данными жертвы, печатями и подписями.

Для поиска подходящих целей покупаются базы людей, интересующихся кредитами, инвестициями, азартными играми и криптовалютой. Благодаря утечкам данных мошенники получают сведения о банковских картах, паролях, родственниках и контактах потенциальной жертвы. Это позволяет оператору во время звонка демонстрировать знание личных подробностей и быстрее завоевывать доверие человека.

Параллельно развивается модель «преступления как услуги». Готовый колл-центр можно собрать из продаваемых в интернете программ, инструкций, сценариев разговоров, баз данных и сервисов по отмыванию денег. По оценке авторов, вскоре для запуска собственной мошеннической схемы будет достаточно нескольких тысяч долларов, а значительную часть разговоров смогут вести боты.

По мнению авторов, в будущем крупные офисы могут стать менее заметными. В Одессе, по данным собеседников GI-TOC, многие операторы уже работают из дома, используя в том числе Starlink, и собираются вместе только для обучения и совещаний.