🔥 Немного мыслей об обнале, в том числе и по исполнительным документам

Объем обнала в 2020 году сильно упал. Причины тому - пандемия коронавируса, последующий спад экономики и усиление контроля государства, начавшегося задолго до COVID-19.
Однако, обналичивание с использованием исполнительных документов при этом, по оценкам ЦБ, выросло в 1,9 раза.

Суть в том, что банк не может по закону не исполнить любой исполнительный лист. Например, якобы у фирмы есть задолженность по заработной плате. Оформляются фиктивные документы и деньги с расчетного счета раскидываются на карты физикам. Откуда снимаются налом просто в банкомате.

Очень удобная схема, например, при блокировке счета по 115-ФЗ, когда ваш банк не даст скинуть деньги куда вам нужно, а вот не исполнить официальный документ уже никак не сможет.

Тема постоянно поднимается на совещаниях Росфинмониторинга. ЦБ подготовил проект чуть ли не об отмене решений.

На практике это значит (по версии ЦБ), что банк, все-таки должен будет провести платеж по исполнительному документу, но тут же уведомить об этом банк-получатель средств. А вот этот банк уже может заблокировать ваши средства на вполне законных основаниях.

Таким образом требования Росфинмона и ЦБ не вступят в противоречие с Гражданским кодексом и вообще с Конституцией РФ.

Но, как известно, любое действие находит противодействие. Уверен, что мои специалисты найдут решение и здесь, пишите: @fedinaarina.