银行发牌存重大漏洞，国际货币基金组织催查犯罪关联

9月28日，国际货币基金组织发布柬埔寨2026年度评估报告，敦促央行排查持牌银行的董事、股东、高管和实际受益所有人，查明其与犯罪活动可能存在的关联。

报告指出，现行法律的资格审查要求，没有覆盖不兼任董事的股东和实际受益所有人。央行批准新银行牌照前，也未被要求核实注资来源是否合法。

实际审查主要依靠申请人提交的无犯罪记录证明，但这类证明不一定能反映申请人正在接受调查或涉及未结案件的情况。

支付机构和赌场的发牌审查也存在类似漏洞，涉及实际受益所有人背景、资金合法来源等关键环节。

国际货币基金组织建议扩大背景审查范围，必要时向国内外监管部门核实信息，并进一步查清电诈和人口贩运赃款的洗钱渠道，对相关银行、支付机构和赌场加强监管。