ЦБ подготовил требования к антифроду в банках и финтех-сервисах

За работу антифрод-систем отвечают правления банков, платежных систем и сервисов. Минимум раз в год, а также при запуске новых продуктов и каналов они должны оценивать риски, связанные с мошенническими операциями.

Антифрод-системы должны работать круглосуточно и охватывать все каналы. При их настройке требуется учитывать ряд критериев, включая риск-ориентированность, сочетание признаков, а также объективность и прозрачность.

Все операции будут получать категорию риска в соответствии с признаками и присвоенными им баллами. Для операций со средним уровнем риска системы будут требовать подтверждения (верификации), а при высоком — блокировать.

Документ обсуждается до 9 октября:

https://www.spot.uz/ru/2026/09/29/fraud-detection/

Telegram | Instagram | YouTube