🇷🇺ТОП-5 ОФЗ, которые я буду покупать на повышении ставки

📈Чтобы зафиксировать хорошую доходность на несколько лет вперёд, в конце цикла повышения ставки логично покупать дальние бумаги. Однако я всё же предпочитаю не «сжигать все мосты» и не делать безальтернативную ставку на обязательное смягчение ДКП в ближайшем будущем.

💡Вместо этого, я выстраиваю «лестницу» облигаций со сроком погашения от 2-х лет и дальше. В случае каких-то непредвиденных событий и дальнейшего подъема ставки, долговой портфель просядет меньше из-за наличия в нем «не-таких-уж-и-дальних» бумаг. Опционально, можно будет в этот момент переложиться из них в более дальние, дополнительно повысив и дюрацию, и среднюю доходность портфеля.

💼 ОФЗ 26229

✔️Дата погашения: 12.11.2025 (через 2 года)
✔️Текущая цена: 91.05% (910.5 руб.)
✔️Доходность к погашению: 12.59%
✔️Купон: 35.65 ₽
✔️Номинальная доходность купона: 7.15%
✔️Текущая доходность купона: 7.85%

Это самая короткая ОФЗ, которую я буду добавлять в свой долгосрочный долговой портфель. Купон у неё не самый высокий, зато доходность к погашению выше всех остальных. Она удобна для меня тем, что погасится перед истечением 3-хлетнего срока моего ИИС, поэтому я смело покупаю её на ИИС и точно не собираюсь продавать до погашения.

💼 ОФЗ 26242

✔️Дата погашения: 29.08.2029 (через 5 лет 10 месяцев)
✔️Текущая цена: 87.39% (873.9 руб.)
✔️Доходность к погашению: 12.43%
✔️Купон: 44.88 ₽
✔️Номинальная доходность купона: 9.00%
✔️Текущая доходность купона: 10.30%

Среднесрочная ОФЗ с хорошим купоном. Ничего необычного в ней нет, это просто достойная бумага с отличной ликвидностью и доходностью к погашению.

💼 ОФЗ 26218

✔️Дата погашения: 17.09.2031 (через 7 лет 11 месяцев)
✔️Текущая цена: 82.48% (824.8 руб.)
✔️Доходность к погашению: 12.35%
✔️Купон: 42.38 ₽
✔️Номинальная доходность купона: 8.50%
✔️Текущая доходность купона: 10.30%

Облигация со «средним» купоном и сроком погашения почти через 8 лет. Вроде бы ничего выдающегося, зато у неё самая низкая рыночная стоимость из подборки – т.е. на имеющуюся фиксированную сумму можно купить больше бумаг. На моей условной лестнице облигаций она занимает место между «среднесрочными» и «длинными» ОФЗ.

💼 ОФЗ 26241

✔️Дата погашения: 17.11.2032 (через 9 лет 1 месяц)
✔️Текущая цена: 86.35% (863.5 руб.)
✔️Доходность к погашению: 12.37%
✔️Купон: 47.37 ₽
✔️Номинальная доходность купона:9.50%
✔️Текущая доходность купона: 11.00%

Это ОФЗ с самым «жирным» купоном в моей подборке – почти 100 рублей в год! – и, соответственно, с очень достойной текущей купонной доходностью. С удовольствием набираю данную ОФЗ уже в течение пары месяцев и буду продолжать докупать вплоть до момента начала снижения ключевой ставки, чтобы зафиксировать такую хорошую доходность на много лет вперёд.

💼 ОФЗ 26243

✔️Дата погашения: 19.05.2038 (через 14 лет 7 месяцев)
✔️Текущая цена: 85.72% (857.2 руб.)
✔️Доходность к погашению: 12.24%
✔️Купон: 48,87 ₽
✔️Номинальная доходность купона: 9.80%
✔️Текущая доходность купона: 11.43%

Это самая длиннющая ОФЗ из тех, что я планирую брать. Разумеется, я вряд ли буду держать ее до погашения. Это скорее спекулятивная история в расчёте на существенную переоценку тела бумаги при снижении ключевой ставки. К тому же, у этой ОФЗ весьма высокий купон и САМАЯ высокая текущая и номинальная купонная доходность из всех перечисленных – в общем, в такой не страшно и «застрять» на какое-то время.

☝️Сейчас в моем портфеле уже есть 2 выпуска облигаций из этих пяти: ОФЗ 26229 и ОФЗ 26241. Остальные для меня будут новыми.

#ОФЗ #облигации #купоны #топ_облигаций