💼Показываю свой ИИС в подробностях🧐

Вчера я рассказал про концепт и выбранную структуру моего нового ИИС-2023 (буду называть его так, чтобы не путать с закрытым в этом году ИИС-2019).

📍В начале декабря я выполнил цель по ИИСу на 2023-й год и внёс очередные 100 тысяч рублей, доведя общую сумму до целевых 400 тысяч.

🔥И теперь, дамы и господа, я рад представить вам свой на 100% зафондированный ИИС, с которым я и собираюсь вступить в новый, 2024-й год.

📉По текущим открытым позициям, как можно заметить, у меня символический минус в 1.17% от счета (-4716 рублей). При этом от суммы внесенных средств минус гораздо скромнее и составляет всего лишь -1431 рубль в связи с логичной просадкой некоторых активов с фиксированной доходностью.

💵Как видите, свободно болтающегося кэша у меня нет. Вообще. 281 рубль 58 копеек, которые остались после очередной покупки бумаг, не в счёт - это всего 0.07% от всего ИИС.

👆Зато инструментов, которые генерируют мне регулярный денежный поток в виде купонов (а именно облигаций) - у меня почти 75%. Постом выше приведены детальные скрины моего ИИС по состоянию на вечер 21.12.2023. Активы расположены в алфавитном порядке.

📈Порядка четверти объема ИИС сейчас занимает фонд Ликвидность. Как я уже объяснял, я использую его как удобный аналог биржевого накопительного счета и стараюсь весь нераспределённый пока кэш хранить в LQDT. Это особенно удобно и выгодно делать на ИИС и на втором брокерском счёте в ВТБ, поскольку "синий" банк не берёт торговую комиссию при покупке-продаже паёв фонда. Красота.

💸Как многие уже наверное знают, я люблю получать купоны. А ещё больше я люблю получать купоны и иметь возможность распоряжаться ими по своему желанию. Эта моя любовь удивительным образом совпала с возможностью выводить выплаты с ИИС прямиком на банковскую карту. За что, кстати, ВТБ низкий поклон и отдельное спасибо. В отличие от некоторых (*свирепо кошусь на Тинькофф).

В моём случае, за 8 месяцев инвестиций на этом ИИС я завёл на него ровно 400 тысяч, получил купонами 9338 руб., заплатил комиссий на 202 руб. и сейчас имею 398 576 рублей на счёте. Ещё нужно учесть, что с купонов я заплатил НДФЛ в размере 13%.

💰Тогда моя реальная прибыль на новом ИИС на текущий момент составляет

398 576 + 9 338 * 0.87 - 202 - 400 000 = 6 498 рублей.

🤔Не густо. Но не забываем, что почти все мои облигации в минусе из-за длительного цикла повышения ключевой ставки. Если я продержу их до погашения (а я именно так и собираюсь делать за редким исключением), их цена вернётся к номиналу, таким образом существенно повысив мою доходность.

👉Развернутая статья с детальной статистикой - уже в Дзене.

#ИИС #портфель