Практика не новая, в 1 из дел, когда работала в банке, где банкрот ссылался на мошенников, было оспаривание перечислений и продажа прав требований их на торгах. И даже нашлись покупатели.
Иначе человек формально помимо освобождения от долгов получает право вернуть кредитные деньги (а такое редко, но бывает) в рамках уголовного дела.
Но тут данная ситуация стала основанием для пересмотра определения о завершении банкротства
Дело А50-24653/2024, определение от 17.06.26 АС Пермского края
Выводы суда в определении о возобновлении производства по делу о банкротстве
Из материалов дела следует, что в реестр требований кредиторов включены требования на 2 676 556,35 рублей (АО КБ «Урал ФД», Банк ГПБ (АО)), требования кредиторов погашены на сумму 467 175,40 руб.
Обращаясь в суд с рассматриваемым заявлением, кредитором АО КБ «Урал ФД» указано, что 24.03.2026 в судебном заседании Семнадцатого арбитражного апелляционного суда по делу № А50-24653/2024 АО КБ «Урал ФД» (далее – Банк) стало известно о факте незаконной передачи должником имущества по недействительной сделке в пользу своей сестры в виде денежных средств в размере 240 000 рублей, которые должны были составлять конкурсную массу. Данный факт подтверждается аудиопротоколом судебного заседания апелляционного суда, состоявшегося 24.03.2026 (таймкод: 03:10). Представитель должника пояснил суду, что должник в тот же период, когда ею оформлялись кредитные договоры с банками (сентябрь 2024 года) брала заем у сестры в размере 240 000 рублей, который был сестре возвращен. Принимая во внимание дату возбуждения дела о банкротстве (11.10.2024), возврат займа в пользу заинтересованного лица (сестры) был произведен должником в течение месяца до возбуждения дела о банкротстве при наличии неисполненных обязательств перед независимыми кредиторами – коммерческими банками, следовательно, имеются основания для взыскания денежных средств в размере 240 000 рублей с сестры должника. Поскольку должник в ходе рассмотрения дела о банкротстве факт совершения сделки скрыла, о ее совершении кредиторы не могли узнать ранее 24.03.2026, когда об этом сообщил представитель должника в судебном заседании.
Кроме того, кредитором указано, что 21.04.2026 на основании запроса Семнадцатого арбитражного апелляционного суда получены копии материалов уголовного дела, возбужденного на основании заявления Сельковой А.А. Из материалов дела следует, что Селькова А.А. была признана гражданским истцом (постановление следователя от 17.04.2026) с требованием о взыскании с виновных лиц 2 445 000 рублей. В материалах уголовного дела содержатся копии чеков о внесении Сельковой А.А. денежных средств на счета третьих лиц, в том числе: - чек от 17.09.2024 на 320 000 рублей; - чек от 12.09.2024 на 295 000 рублей; - чек от 14.09.2024 на 95 000 рублей; - чек от 12.09.2024 на 255 000 рублей; - чек от 14.09.2024 на 300 000 рублей; - чек от 14.09.2024 на 405 000 рублей; - чек от 12.09.2024 на 320 000 рублей; - чек от 12.09.2024 на 160 000 рублей; - чек от 12.09.2024 на 370 000 рублей; - чек от 12.09.2024 на 245 000 рублей. Указанные доказательства были недоступны кредиторам при рассмотрении дела о банкротстве Сельковой А.А.: сама она эти документы не раскрыла, а финансовый управляющий их не истребовал. Средства, перечисленные/внесенные на банковские счета третьих лиц (дропперов, мошенников) составляют неосновательное обогащение владельца счета и могут быть взысканы по правилам ст. 1102 ГК РФ.
Должником представлены письменные пояснения, согласно которым, размер ущерба в рамках уголовного дела установлен в сумме 2 445 000 руб., который складывается из кредитных средств, денежных средств, полученных от сестры в сумме 260 000 руб. и личных сбережений. Получение займа у сестры документально не оформлялось, так как они являются близкими родственниками. После получения в результате возврата страховой премии в сумме 210 630 руб. и оплаты за услугу по снижению процентной ставки по кредитному договору от 11.09.2024 в размере 299 750 руб., должник возвратила займ сестре в сумме 260 000 руб., остальные денежные средства потрачены на оплату юридических услуг в рамках уголовного и банкротного дела.