В таких проектах в ToS может быть прописан механизм, что если аккаунт неактивен или заблокирован в течении 12-24 месяцев (часто), сервис начинает списывать ежемесячную/ежегодную плату за обслуживание. Часто обычный пользователь не читает ToS. Этой схемой работают многие кастодиальные кошельки и биржи, затягивают «проверку» на месяцы, годы. В Tos у них может быть прописана плата за бездействие. Пока его счет в заморозке, его активы медленно очищаются комиссиями. В итоге через определенное время не остается «ничего» даже если разморозят. Это легализованный способ конфискации средств без суда и уголовной ответсвенности.

Топ 4 схем манипуляции:

1) Перекладывание вины:
«Это вы нарушили наши правила» AML, зареган на вирт номер и тп. (хотя они неясны), поэтому мы вынуждены заморозить счёт. Виноваты вы.»
Цель: вызвать у клиента чувство вины и сомнения, отвлекая от произвола сервиса. Таким образом вынуждая его сдаться

2) Тактика истощения
Бесконечные запросы документов, в том число сложности проходение верифа, каждый раз — новые, невыполнимые. «Отправьте селфи с паспортом» Цель: Клиент устанет и сдастся, оставив деньги и дальше высасывая бабки с его кошелька

3) Иллюзия надежды
Поддержка периодически пишет: «Ваше дело рассматривается, осталось немного!»
Цель: Затянуть время, не давая клиенту пойти в суд или публично жаловаться, пока комиссии «съедают» баланс.

4) Неопределенный срок:
Отказ от чётких сроков - «Каждый случай уникален, сроки индивидуальны». И таким образом сняв ответственность - нельзя предъявить претензию за срыв дедлайна.
Создание иллюзии процесса — фразы «ваше дело на рассмотрении» создают видимость движения, хотя процесс может быть искусственно заморожен.
Деморализация - клиент устаёт ждать и либо сдаётся, либо соглашается на невыгодные условия. Пока клиент ждёт, могут тихо начисляться комиссии за «обслуживание» счёта.