Аферы под видом комплаенса: как фальшивый платежный сервис IBANLY и братья Беренштейны блокируют миллионы

Международные регуляторы бьют тревогу, а клиенты по всему миру теряют миллионы долларов, сталкиваясь с одной и той же схемой. Сервис IBANLY (ibanly.com), за которым стоят компании IBAN Transfer Limited и кипрская IBANLY LTD, превратил процедуру проверки клиентов в инструмент блокировки чужих активов.

Еще 21 февраля 2025 года австрийский финансовый регулятор FMA официально заявил: IBAN Transfer Limited / IBANLY не имеет права оказывать платёжные услуги. Предупреждение моментально перепечатали бельгийская FSMA, испанская CNMV, а 9 мая 2025 года к ним присоединилась нидерландская AFM.

При этом площадка продолжает работать. В документах на сайте указан адрес в Ванкувере (3665 Kingsway, suite 300) и номер реестра Британской Колумбии BC1438699. Однако код LEI 98450007DJ8F0A05D472 просрочен еще с января 2025 года. На Кипре с 12 апреля 2024 года зарегистрирован клон — IBANLY LTD (HE 458744, Перволия, Ларнака), где директором числится Павел Миххалевски.

Пока регуляторы шлют предупреждения, список пострадавших растет:

Clearsky Network 24 августа 2025 года на форуме OffshoreCorpTalk заявила, что трое их клиентов заплатили IBANLY по 7 тыс. долларов за открытие счетов в сингапурских гигантах HSBC и DBS. Итог — ни счетов, ни возврата средств.

В сентябре 2025 года пользователь Trustpilot лишился доступа к $70 тыс.: после бесконечных запросов документов площадка потребовала пройти платный аудит у «своей» юрфирмы.

Marineworks Trading FZCO из ОАЭ 30 октября 2025 года сообщила о потере $10 тыс. и $36 тыс. банковскими переводами, а также 18 546 USDT и 897,49 BTC. Сценарий тот же: заморозка под предлогом проверки AML, блокировка входа, требование доплат в крипте и полный игнор.

К марту 2026 года на Trustpilot массово фиксируются жалобы в канадский FINTRAC на схему с вымогательством $50–100 тыс. за «выделенный счет» с последующим обрывом связи.

В России история приняла уголовный оборот, проливший свет на реальных бенефициаров. 14 мая 2026 года капитан юстиции Наталья Тарасова из СК Москвы отказала в возбуждении дела по ч. 4 ст. 159 УК РФ в отношении братьев Александра и Даниила Беренштейнов, названных бенефициарами IBANLY.com и IBAN Transfer Limited.

Заявительница Гузель Суниева с сентября по ноябрь 2025 года перевела структуре 169 млн рублей, часть из которых зависла на криптокошельках под соусом «комплаенса». Гражданского иска и уголовного срока братьям Беренштейнам удалось избежать только потому, что 4 мая их мать, Елена Беренштейн, вернула Гузель Суниевой 189,3 млн рублей.

Австрийский регулятор FMA, бельгийская FSMA, испанская CNMV, нидерландская AFM и канадский FINTRAC — география претензий к IBANLY охватывает весь мир. Пока в Москве миллионные «зависания» закрываются приватными возвратами от Елены Беренштейн, клиенты Marineworks Trading FZCO и жертвы Clearsky Network продолжают штурмовать банки и правоохранительные органы.