💵 Банки усилят контроль за операциями с наличными

С сентября 2026 года банки начали применять методические рекомендации Банка России № 1-МР от 20 мая 2026 года. Они предусматривают более тщательную проверку крупных и необычных операций с наличными.

Для физлиц среди критериев:

• внесение от 5 млн рублей наличными за 30 дней с последующим переводом за рубеж не менее 70% суммы в течение 10 дней;
• не менее 10 внесений от 100 тыс. рублей за 30 дней с последующим быстрым выводом средств за рубеж;
• переводы без открытия счета от 5 млн рублей за 30 дней, если есть признаки оплаты обязательств третьего лица.

Для юрлиц и ИП:

• внесение на счет нерезидента от 30 млн рублей наличными за 30 дней;
• внесение от 30 млн рублей на счет резидента или ИП, если сумма значительно превышает среднемесячный оборот;
• резкий переход от безналичных расчетов к активному использованию наличных.
Банк может запросить документы о происхождении средств: справку о доходах, договор купли-продажи, документы о наследстве или дарении, банковские выписки.
При этом указанные суммы не являются лимитами: операции будут оцениваться в совокупности с другими признаками.

Отдельное внимание уделят использованию личных счетов предпринимателями для постоянных расчетов с клиентами и контрагентами.
Новые рекомендации, отмечается отдельно, не связаны с запуском цифрового рубля.

https://t.me/scammer_goodbye

#антифрод #мошенники #банки #финансы #финансоваябезопасность #финансовыймониторинг #безопасность