Американский регулятор FinCEN предложил отрезать эмиратские подразделения Banque Misr от корреспондентской банковской системы США. Причина, согласно пресс-релизу ведомства, в связях с иранской теневой банковской сетью: с января 2024-го по июнь 2026 года через счета банка якобы прошло около $1,8 млрд связанных с Ираном денег. Проблемными признаны операции 103 корпоративных клиентов.
Если предложение FinCEN утвердят, американским банкам запретят обслуживать корреспондентские счета Banque Misr UAE и проводить через них связанные с этим банком операции. Ограничения касаются именно подразделений в Эмиратах, а не Banque Misr в Египте и других странах.
⚠️ Важный нюанс: окончательного запрета пока нет. FinCEN пока опубликовал только проект решения (Notice of Proposed Rulemaking), комментарии по которому принимаются до 1 октября.
Центробанк ОАЭ начал срочную углубленную проверку операций проблемного банка. При этом 30 августа регуляторы Эмиратов и Египта выпустили совместный пресс-релиз о том, что отделения Banque Misr продолжают работать в обычном режиме.
💬 Комментирует эксперт DH Илья Эстулин:
История с Banque Misr показывает, что даже банковская система ОАЭ не изолирована от международных санкционных рисков. Причём проблемы могут возникнуть ещё до введения окончательных ограничений: банки-корреспонденты и контрагенты способны заранее ужесточить проверки или пересмотреть условия обслуживания.
Для состоятельных клиентов и международного бизнеса это ещё один аргумент в пользу банковской диверсификации. Не стоит концентрировать все средства и платёжные потоки в одном банке, даже если он много лет успешно обслуживал клиента. В подобных ситуациях разумнее заранее подготовить альтернативные счета и маршруты платежей, чем впоследствии пытаться срочно вывести средства в условиях ограничений.
📩 Вопросы по банковским решениям, связанным с ОАЭ, направляйте Илье Эстулину.
Родина вас не забудет! ✊🏻