🇰🇿 Нерезидентам упростили получение банковских карт и открытие счетов в Казахстане

Агентство по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР РК) изменило требования к внутреннему контролю банков. Главное нововведение — иностранные граждане больше не будут автоматически относиться к категории клиентов с повышенным риском.

🔹 Что изменилось в процедуре:
Отменено избыточное анкетирование: банкам больше не требуется в обязательном порядке выяснять цель пребывания, источники средств, профессию, планируемые объемы переводов и IMEI-код телефона клиента.

Базовый алгоритм: для открытия счета или выпуска карты теперь достаточно предъявить документ, удостоверяющий личность, и пройти процедуру биометрической аутентификации.

Индивидуальный подход: дополнительные документы или пояснения запрашиваются только в том случае, если система банка выявит специфические риск-факторы у конкретного заявителя.

🔹 Безопасность и комплаенс: Смягчение стартовых требований переводит систему к точечной оценке рисков. При этом финансовый мониторинг сохраняется: если алгоритмы банка зафиксируют признаки мошенничества или противоправной деятельности, к счету будут применены процедуры усиленной проверки.

Изменения экономят время предпринимателей при начале работы на казахстанском рынке.