КИВИ Банк и «Стрела»: два отзыва лицензий на фоне переводов нелегальным букмекерам

💬 КИВИ Банк оказался в центре истории с платежами в пользу нелегальных онлайн-казино и букмекерских контор. При этом с 2016 по 2021 год он одновременно выполнял функции расчётного банка «Второго ЦУПИС» — легального центра учёта ставок.

7 декабря 2020 года банк оштрафовали на 11 млн рублей и ограничили его операции с иностранными мерчантами. В тот же день капитализация материнской компании QIWI plc упала на 176 млн долларов.

🌐 26 июля 2023 года для пользователей QIWI ввели новые ограничения. Вывод средств с кошельков ограничили суммой 1 000 рублей в месяц, снятие наличных и переводы через Систему быстрых платежей запретили, а сервис Contact остановил работу.

В январе 2024 года российский бизнес QIWI перешёл к генеральному директору Андрею Протопопову. Но уже 21 февраля 2024 года Банк России отозвал лицензию у КИВИ Банка.

💎 Среди причин регулятор назвал переводы в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино и букмекерских контор, а также попытки обходить установленные ограничения. Кроме того, банк допускал открытие QIWI-кошельков с использованием персональных данных граждан без их ведома. За 12 месяцев до отзыва лицензии к нему применили пять надзорных мер.

Следующим стал банк «Стрела». 22 марта 2024 года, спустя месяц после закрытия КИВИ Банка, регулятор отозвал лицензию и у него. Ранее банк назывался «Севзапинвестпромбанк», а в 2023 году сменил название и был переведён в Москву.

🔗 Причины отзыва лицензии у «Стрелы» оказались схожими: регулятор также указал на операции с криптообменниками, нелегальными онлайн-казино и букмекерскими конторами. После введения ограничений в отношении КИВИ Банка «Стрела» продолжала обслуживать связанные с ним переводы. Материалы по выявленным операциям направили в правоохранительные органы.

С 2021 года единственным владельцем «Стрелы» был челябинский предприниматель Сергей Савельев. Ранее среди владельцев банка фигурировали Игорь Снегуров, связанный с группой «ВИС», и структура Александра Замятина.

💬 В итоге в течение месяца лицензий лишились сразу два банка, деятельность которых связывали с переводами в пользу нелегальных азартных площадок. История КИВИ Банка и «Стрелы» показывает, как после введения ограничений вокруг одного финансового оператора в цепочке платежей оказался другой, который вскоре также лишился права работать.