Чем больше капитал, тем дальше горизонт планирования. И все же состоятельные инвесторы сейчас активно используют краткосрочные фонды денежного рынка. В «БКС Ультима» объясняют этот парадокс желанием сохранить максимальную гибкость: деньги приносят доход, но ими можно быстро воспользоваться для сделки, бизнеса или новой инвестиционной возможности.

Долгосрочные задачи при этом никуда не исчезают. Для них аккуратно подбирают облигации, отдельные акции и валютные инструменты, позволяющие избежать риска блокировок. Более сложные цели решают через индивидуальные ЗПИФы – это возможность структурировать бизнес, активы и получить налоговые льготы.

Меняется и сам подход в private banking. Клиентам нужен аудит всего портфеля, даже если капитал распределен между разными финансовыми организациями, а также помощь с нефинансовыми вопросами разной степени сложности. Ценность такого сервиса – в способности понять обстоятельства конкретного человека и найти решение, которое органично впишется в его жизнь.

Подробнее – в интервью директора по развитию бизнеса «БКС Ультима» Амалии Манукянц для РБК.