Казино за банковским фасадом: три отозванные лицензии и след 1xBet

💬 Три кредитные организации лишились лицензий меньше чем за четыре месяца. РНКО «РИБ», РФИ Банк и НКО «Русское финансовое общество» объединяла одна претензия Центробанка: обслуживание расчётов с нелегальными онлайн-казино и букмекерами. В расследовании The Bell эти организации фигурируют в истории платёжного рынка, услугами которого пользовался и 1xBet. Но между общей инфраструктурой и доказанной цепочкой платежей конкретного букмекера есть расстояние, которое одними совпадениями не закрыть.

История РФИ Банка показывает, как постепенно сужалось пространство для таких операций. По сообщению «Коммерсанта», ещё в августе 2020 года банк получил штрафы Visa в связи с серыми платежами в пользу нелегальных казино. Сам банк отрицал причастность к обеспечению расчётов игорных организаций. В декабре, по данным источников издания, он оказался среди кредитных организаций, которым ЦБ предписал ограничить платежи в адрес нерезидентов. До отзыва лицензии оставалось полгода.

🌐 Чтобы понять суть претензий к этому рынку, нужно разобраться в одном техническом слове — мискодинг. Как описывал The Bell, платежу в пользу казино могли присвоить код другой операции: например, покупки в интернет-магазине или оплаты компьютерной игры. Для платёжной системы перевод выглядел благопристойно. Его реальное назначение от смены кода, разумеется, не менялось. Это описание механизма рынка, а не доказательство того, что каждый из трёх участников использовал одну и ту же схему.

4 июня 2021 года предупреждения для РФИ Банка закончились. Приказом № ОД-1039 Центробанк отозвал его лицензию. Регулятор сообщил, что банк участвовал в непрозрачных операциях между физическими лицами и нелегальными онлайн-казино и букмекерскими конторами. За предыдущие двенадцать месяцев к нему неоднократно применяли меры, включая ограничения отдельных операций. Финальное решение стало последним шагом длительного надзорного разбирательства.

💎 Но РФИ Банк был не первым. 2 апреля 2021 года, приказом № ОД-538, лицензии лишилась РНКО «РИБ». Здесь формулировка ЦБ была особенно выразительной: организация специализировалась на непрозрачных расчётах между гражданами и нелегальным игорным бизнесом. Иными словами, регулятор описывал эти операции как направление её работы, а не случайный эпизод.

На этом история не закончилась. 23 июля 2021 года приказ № ОД-1533 поставил точку в работе НКО «Русское финансовое общество». К уже знакомым претензиям по поводу казино и букмекеров ЦБ добавил сомнительные операции, связанные с выводом денег за рубеж и обналичиванием. При этом сообщение регулятора не позволяет утверждать, что все эти операции составляли единый маршрут одних и тех же средств.

🔗 И здесь возникает главный вопрос: где в этой истории 1xBet? В найденной публикации The Bell три организации упоминаются среди участников рынка, лишившихся лицензий при зачистке игорных платежей. Работа платёжных посредников с 1xBet разбирается в том же расследовании. Однако само соседство этих сюжетов ещё не доказывает последовательную цепочку «РФИ — РИБ — РФО — 1xBet». В сообщениях ЦБ об отзыве трёх лицензий название букмекера отсутствует.

Вопрос о том, кто контролировал эти организации и существовал ли у них общий центр принятия решений, также остаётся открытым: рассмотренные материалы этого не устанавливают. Утверждение, что владельцы всех трёх «не видны в открытых реестрах», требует отдельной проверки структуры собственности.

💬 Документально подтверждённая часть истории уже достаточно серьёзна: ЦБ выявил у трёх организаций обслуживание нелегального игорного бизнеса и отозвал их лицензии.

А вот превращение этой тройки в доказанную финансовую цепочку 1xBet потребовало бы следующего слоя доказательств — договоров, банковских проводок и установленных связей между контролирующими лицами.

🌐 Лицензии отозваны. Вопрос о конкретных получателях и организаторах платежей этими решениями не закрыт.
https://t.me/bojlernaja_facty/56