Мама MIA, неужели и тут схема?

12 марта 2024 года Национальный банк Молдовы запустил систему мгновенных платежей MIA, что в общем одно из немногих достижений нынешнего менеджмента НБМ, которое можно поставить ему в заслугу. И это было по своему странно, что при Анке Драгу появился инструмент, который просто работает.

Только за 2025 год через MIA прошло более 13 миллиардов лей. Этой платформой пользуются в Молдове более одного миллиона человек или больше половины взрослого населения, а количество переводов превысило 15 миллионов операций или за год каждый клиент использовал MIA более 15 раз.

Казалось бы, ну где там место для схем? Но дьявол кроется в деталях.

По упорно циркулирующей в Кишинёве информации, которую на данном этапе озвучим просто как размышления вслух, ежемесячно десятки миллионов леев отправляются через MIA компаниям с иностранным капиталом, основной деятельностью которых являются... азартные игры. И якобы даже IDNO этих компаний нет в государственном регистре юридических лиц – то есть для Молдовы этих компаний вроде бы и не существует. Между тем, компании имеют имя, получают деньги, на них завязаны финансовые потоки и они даже продают "программное обеспечение" и "игры для компьютеров и смартфонов". Но их официально нет.

Потом через международные инструменты, частью которых не так давно с большой помпой стала Молдова, эти деньги выводятся за пределы республики. Предлог вывода денег вполне безобиден, но без указания реального источника происхождения денег. А это, как подозревают, разная азартная деятельность. А может быть и что-то более небезобидное. Это, можно сказать, небольшая и незаметная трещинка на пёстром фоне, через которую куда надо течёт стабильный поток.

MIA находится под надзором и контролем Национального банка. Убеждающего, что схемы там невозможны и вообще регулятором перенимаются самые лучшие стандарты. Но по платформе нет детального отчёта - выдаются публике скупые, хоть и бравурные данные, что всё работает, обороты наращиваются, клиентская база расширяется, все довольны.

В структуре НБМ система MIA относится к ведению Департамента инфраструктуры платежей и надзора за другими учреждениями во главе с Виктором Шушу - это серьёзный функционер, не разменивающийся на мелочи. Но если вышеописанная схема не городская легенда, то это совсем не мелочь.