Еврокомиссия внесла Россию в стран высокого риска со «стратегическими недостатками» в системах противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма. К каким последствиям для обладателей российских паспортов это может привести, специально для The Globals рассказала финансовый советник Наталья Смирнова.

Основные проблемы могут возникнуть у россиян, проживающих в ЕС, Европейской экономической зоне и Швейцарии.

По мнению Смирновой, наиболее вероятные последствия могут быть такими:
1. Гражданам России будет еще тяжелее открыть личный счет в банках ЕС, даже если у них есть ВНЖ/ПМЖ. «Особенно трудно будет тем, у кого источник основного или единственного дохода – в России», — говорит эксперт.
2. Также гражданам России станет еще сложнее открыть счет в ЕС для своей компании. Более того, в банках могут начать требовать личные налоговые декларации каждого учредителя и директора с российским паспортом (ряд европейских банков уже так поступает), если там есть доходы из России, банк потребует детальных пояснений. Если банк увидит риски, счет компании могут закрыть.
3. Повысится внимание европейских финансовых организаций к транзакциям по счетам россиян, чаще будут приходить запросы о сущности транзакции и подтверждающих документах.
4. При зачислении на счета в европейских банках, брокерах и иных организациях финансового рынка обладатели российского гражданства будут сталкиваться с еще более углубленной проверкой комплаенса и более частыми отказами в зачислении, если источник находится внутри России. Также в большинстве случаев источник «продажа квартиры» или «продажа ценных бумаг» не будут считаться источником, а банк/брокер будет запрашивать изначальный источник капитала и детально его изучать.
5. В целом участятся случаи закрытия счетов гражданам РФ в финансовых организациях ЕС при зачислении средств с источником в Российской Федерации, даже неподсанкционным.

Смирнова рекомендует проживающим в ЕС гражданам России для подстраховки обзавестись счетами в банках и брокерах из дружественных юрисдикций, чтобы не остаться без счетов вообще, а также иметь хотя бы один европейский счет, куда не будет зачислений с источником из России.