Традиционные неформальные финансовые сети, работающие по принципу хавалы, все чаще используются для отмывания денег через криптовалюты, в том числе стейблкоины, говорится в новом докладе Международной группы по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (FATF). Авторы отмечают, что нелегальный банкинг трансформируется в «цифровую хавалу».
«В более продвинутых моделях для взаиморасчетов операторы используют виртуальные активы, в том числе стейблкоины, такие как USDT, USDC и DAI, заменяя или дополняя традиционные методы. Эти механизмы могут включать в себя быстрые переводы, конвертацию в наличные или гибридные комбинации», — говорится в докладе.
FATF уже призывала лучше контролировать стейблкоины, выпустив в марте 40-страничный отчет о рисках таких токенов и их прямых переводов между пользователями без участия регулируемых посредников. В документе отмечалось, что на стейблкоины пришлось до 84% незаконных криптотранзакций в 2025 году.
Присоединяйтесь к форуму РБК Крипто | Подписаться на канал