После принятия закона «О цифровой валюте и цифровых правах», регламентирующего работу крипторынка в России, некоторые крупные банки начали чаще запрашивать у клиентов-юрлиц разъяснения об экономическом смысле проводимых ими операций с криптовалютой или стейблкоинами (например, с USDT), а также о контрагентах, с которыми они работают в этой сфере. Об усилении проверок РБК рассказали два источника на банковском рынке, источник, работающий на рынке криптообмеников, и подтвердили в одном из банков. Первым о подобных банковских запросах сообщил криптоэксперт Виктор Першиков.

По его информации, подобные вопросы клиентам направили за последние дни несколько российских банков, обслуживающих внешнеэкономическую деятельность (ВЭД). Эксперт уточнил, что кредитные организации обращались за дополнительной информацией в том числе к компаниям, не являющимся участниками экспериментально-правового режима, который позволяет ограниченному числу юридических лиц использовать цифровые валюты в расчетах по внешнеторговым контрактам. Источник РБК на банковском рынке знает о том, что подобные запросы компаниям направили как минимум два банка, которые обслуживают ВЭД. В Совкомбанке РБК сообщили, что у банка есть на обслуживании клиенты, у которых частично уточняли подобную информацию.

Помимо привычных вопросов в рамках «антиотмывочного» 115-ФЗ, банки, по словам трех источников РБК, требуют разъяснений экономического смысла покупки USDT и просят клиента подтвердить, что его контрагент, предоставивший криптовалюту, включен в реестр операторов обмена цифровых валют Банка России (такого реестра еще нет) и соблюдает правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ (противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма).

Что значит для бизнеса новый контроль банков за криптотранзакциями и почему он появился до 1 сентября (даты вступления нового закона в силу) — в подписке РБК.

▪Канал РБК в «Максе»
▪Приложение РБК для iOS и Android