RA Chat (FOMO)

Продолжаем задавать вопросы по брокеру Zerich.

Вопрос: Какова цепочка хранения бумаг в Zerich?
Ответ:
Прайм брокера - Zerich.
Для разных бумаг разные Прайм брокера.
Конечная точка хранения бумаг у Zerich это Euroclear или DTC для разных бумаг разный кастоди, промежуточная точка хранения это прайм брокера.
У нас 2 основных прайм брокера, так же есть ещё несколько иностранных американских и европейских брокеров портретов, информация конфиденциальная, скажу лишь, что у каждого из них есть необходимые лицензии регуляторов, это известные и надёжные компании.
Вопрос: Какие есть варианты вывода денег из Zerich?
Ответ:
— На евровый счёт клиента в Райффайзенбанке напрямую.
— на счёт любого иностранного банка, Европа, Америка, СНГ и не только.
Следующие 2 варианта обсуждаются ТОЛЬКО после открытия и пополнения счёта, а так же после прохождения KYC.
— Через крипту.
— Рублями на счёт российского банка.
ВЫВОД СРАЗУ НА КАРТУ ВРЕМЕННО НЕ ДОСТУПЕН, только на счёт, привязанный к карте.
Вывод средств доступен после открытия счёта, и всех стандартных процедур.
Вывод на тот же счёт того же банка доступен сразу.
Вывод на счёт другого банка, другой юрисдикции доступен через 6 месяцев с момента пополнения, мы не банк, это нужно понимать.
Ограничений на вывод нет, за исключением случаев, когда выводятся рубли на счёт российского банка, есть ограничение до 10 000$ в месяц только в рублях, это понятно.
Вопрос: Какие варианты пополнения счета существуют?
Ответ:
Варианты пополнения все те же самые, что и в разделе вывод.
Вопрос: Есть ли у счета в Zerich страховка?
Ответ:
Страховка 20 000€.
Вопрос: Какие вы видите риски использования Zerich для резидентов РФ?
Ответ:
Риски для всех брокеров, которые работают с россиянами одинаковые, но у некоторых компаний, а именно у нашей есть свои преимущества в силу строения и структуры компании.
Наше преимущество заключается:
— в размере компании и её интегрированности в другие более крупные компании, мы не большая компания, которая сама является компаративным клиентом других, более крупных брокерских компаний, которые более заметны регуляторам.
— наши клиенты не видны нашим прайм брокерам, так как мы числимся как клиент, если регулятор попросит у наших праймов показать россиян в своей структуре мы будем идти как кипрский клиент и не более.
Тут понятно, что в силу наших размеров на нас особо регуляторский взор не падает, но это не гарантия того, что нас отдельно сам регулятор не начнёт проверять на наличие россиян, но стоит отметить, что это маловероятное событие, мы слишком не большая компания.
— получается, что мы пользуемся всеми благами структур наших праймов, безопасность на том же уровне, так как бумаги покупаем у них, риск менеджмент наших праймов контролирует наши риски.
— важный момент, у нас нет дилерской лицензии, мы не торгуем на собственные средства.
— все счета клиентов сегригированны.
Получается работая с нами, Вы пользуетесь сразу несколькими компаниями, если смотреть по набору инструментов, так как у нас разные праймы, получаете тот же уровень безопасности, что и в крупной компании, но при этом именно россияне более защищены от взора регулятора, в случае тотальной проверки.

Все ответы даны Тимофеем Крупенковым. Тимофей также просил добавить его реферальную ссылку: https://trade.mind-money.eu/invite_from/1860632

Пока это все. Ответы даны as is, без редактирования и/или проверки информации.

@iroslyakov @VasilyVic

Вот здесь в пдфке подробно расписано про налоги, в том числе аргентинские: https://www.ey.com/en_gl/tax-guides/worldwide-personal-tax-and-immigration-guide

Интересное summary про российскую финансовую систему в свете санкций. Что меня удивило — это то, что из "официально замороженных" $300 млрд резервов ЦБ по факту "нашли" только треть, а остальные, типа, разыскивают.)

https://www.atlanticcouncil.org/in-depth-research-reports/issue-brief/windfall-how-russia-managed-oil-and-gas-income-after-invading-ukraine-and-how-it-will-have-to-make-do-with-less/#money

Привет, криптаны! Работаю над статьей про легализацию крупных сумм из крипты обратно в фиат на банковском счете. Подскажите, у кого есть практический опыт решения подобных ситуаций: если на руках есть условные $200-300 тыс. USDT, купленных за наличку в обменнике в РФ, без каких-либо документов (но при этом сами доходы такого уровня можно без проблем подтвердить, просто на конкретную крипту нет документов) – как это превратить обратно в «легальный» капитал в зарубежном банке? Интересуют любые варианты (включая покупку недвижимости, например), с любыми географическими перемещениями (условно: «приезжаешь в ОАЭ/Турцию и делаешь ХХХ…»). В общем, напишите мне в личку, пожалуйста, если вы знакомы с темой. =)

Интересная историческая фактура про тезис «неуведомление об иностранных счетах не делает незаконными операции по нему», раньше не видел ссылки на эти письма: https://t.me/invest_lawyer/556

Подписчица спрашивает: есть ли какой-то норм базовый курс по крипте? Ну то есть понятно, что можно самому все изучить; но если человек совсем чайник и ему надо, чтобы ему за руку объяснили базовые понятия (без всякой ерунды про доходный криптотрейдинг) — то куда ему идти? Подскажите, если у кого есть опыт прохождения таких курс — я хз, Коган там, или Вальд, или что еще вообще бывает)

Подкаст "Калькулятор" с моим участием (про разные способы перемещения денег из РФ и внутрь РФ) включили в лонглист на премию "Редколлегии". Это, конечно, не шортлист даже еще — но все равно приятно. =)

https://t.me/premiaredkollegia/3642

Интересный доклад ЦБ про DeFi и крипту в целом: https://t.me/centralbank_russia/623

Узнал немного за выходные.

1. Сити не открывает счета в US/UK гражданам РФ безотносительно резидентства, даже резидентам топовых стран. А еще Сити UK подумывает закрывать розницу. В HSBC и DBS у меня откровенных друзей нет.

2. Есть люди, которые помогают открыть счет в Туркции и Дубаи. Без ВНЖ но через внешних управляющих.

3. Если есть резидентство ЕС (и аналогов, точно не СНГ-Турция и аналоги), то всё еще можно открыть счет в Швейцарии через внешнее управление (будет обычный счет с обычным регулированием, но вход будет через мульти-управляющего, что снизит комиссии и входной лимит) в UBS, Julias Bear, EFG, от 2М, если повезет от 1М. Тоже знаю кто таким занимается, могу зароутить в личку.

На Смартлаб про открытие счетов в Казахстане: https://t.me/smartlabnews/8720