❗️Центробанк ужесточает контроль за выдачей банковских карт через курьеров и посредников
Необходимость принятия решения обусловлена ростом случаев незаконного оформления банковских карт для мошеннических целей с участием недобросовестных сотрудников и дропперов.
❓ Какие меры вводит Центробанк:
🔵 Только владелец может активировать карту
Активация возможна исключительно после завершения полной процедуры идентификации и только самим клиентом — третьи лица, включая курьеров, исключаются из этого процесса.
🔵 Подтверждение личного присутствия
При выдаче карты через посредника необходимо фиксировать факт личного присутствия клиента. В качестве подтверждения допускается использование фотовидеозаписи, где чётко видно лицо получателя.
🔵 Усиление внутреннего контроля
Банки обязаны выявлять подразделения и сотрудников, чья деятельность связана с повышенными рисками (например, выездная идентификация в рамках зарплатных проектов), и вводить для них дополнительные меры надзора.
🔵 Проверка полноты и подлинности документов
При работе через посредников кредитные организации несут полную ответственность за достоверность предоставленных клиентом сведений и отсутствие подлога.
Post #427
158
- 👍 7
- ❤ 5
- 🤩 3