😀 Смена номера телефона для входа в онлайн-банк менее, чем за 48ч до совершения операции.
😀Внесения наличных на счет с использованием цифровой карты (NFC) через банкомат.
Если владелец этого счета, то есть потенциальный получатель денег, за последние 24 часа до этого совершил трансграничный перевод на сумму больше 100 тысяч рублей.
😀 Переводы по СБП на сумму более 200 тыс. рублей (В том числе переводы себе на другие банки)
Банки начнут запрашивать информацию о родственной связи при крупных денежных переводах
В ходе разговора могут запросить полные данные получателя и разъяснение характера отношений, включая степень родства.
По данным ВШЭ, для значительной части граждан суммы выше 200 тыс.руб. остаются нетипичными: в 2024 году около 60% россиян зарабатывали менее 40 тыс. рублей в месяц.