1️⃣Первый случай уголовного преследования за дропперство зарегистрирован в столице: задержана 52-летняя гражданка, как сообщает представитель МВД.
По данным следствия, задержанная, стремясь погасить имеющуюся задолженность, нашла возможность дополнительного заработка через интернет. По инструкциям неустановленных лиц, она оформила счет индивидуального предпринимателя в одном из коммерческих банков. Впоследствии данный счет использовался для получения денежных средств, добытых незаконным путем.
Общая сумма, поступившая на счет, составила свыше одного миллиона рублей. Женщина, в свою очередь, передавала сведения о банковских операциях своим наставникам через мессенджер. В ходе обыска по месту ее жительства были обнаружены и изъяты мобильные устройства, компьютерная техника, а также банковские карты и SIM-карты.
Важно отметить, что с 5 июля текущего года вступил в силу закон, устанавливающий уголовную ответственность для лиц, занимающихся дропперством. За предоставление собственных банковских реквизитов за вознаграждение предусмотрено наказание в виде лишения свободы на срок до трех лет. Организаторам же подобной деятельности грозит до шести лет лишения свободы.
2️⃣Центробанк РФ внесет изменения в перечень оснований для приостановки банковских операций
Центральный Банк РФ разработал новую редакцию нормативного документа 375-П, определяющего порядок контроля за подозрительными транзакциями, направленными на незаконное обналичивание или отмывание средств, а также описывающего характерные признаки таких операций.
Регулятор расширил существующие предписания для кредитных организаций, касающиеся управления рисками, связанными с легализацией доходов, полученных преступным путем. В соответствующий раздел документа добавлено несколько новых критериев, характеризующих рискованность клиента. Среди них – предоставление клиентом услуг через интернет-ресурсы, включенные в реестр запрещенных сайтов Роскомнадзора.
Кроме того, Банк России ввел дополнительный критерий, дающий право банкам приостанавливать клиентские операции. Речь идет о транзакциях, осуществляемых физическими лицами, которые будут идентифицироваться на основе специальных индикаторов, передаваемых в кредитные организации Росфинмониторингом. Конкретный перечень этих индикаторов пока не раскрывается.
3️⃣Доступ к банковской информации: новые правила получения данных по запросу
Совет Федерации одобрил законопроект, который с 1 сентября 2025 года обяжет российские банки предоставлять следователям и дознавателям сведения о банковских операциях, счетах и вкладах как физических, так и юридических лиц.
Согласно новому законодательству, для получения такой информации судебное решение больше не потребуется. Достаточно будет получить согласие прокурора или руководителя следственного органа, если есть основания полагать, что денежные средства могут быть использованы в преступных целях.
Предполагается, что с сентября текущего года рынок ожидает новая волна ограничений. Эти ограничения будут исходить не только от банков, но и от правоохранительных органов, причем даже без необходимости получения судебного ордера.
ProfProcessing | Обработка трафика