В криптосообществе активно обсуждают новость о том, что после очередных санкций «вся российская криптовалюта стала санкционной». Давайте разберем ситуацию, с пониманием реальных угроз для криптанов.
✍️ Что произошло?
Под прямые санкции ЕС попал ряд крупных российских криптосервисов, бирж (таких как Rapira, Abcex и другие) и связанных с ними обменников.
Как только это произошло, ведущие аналитические AML-системы (Chainalysis, TRM Labs, Crystal, Elliptic) внесли эти адреса в свои базы и присвоили им максимальный уровень риска (Sanctions/High Risk).
Но не вся криптовалюта граждан РФ стала «санкционной» автоматически, речь идет исключительно о комплаенс-оценке и истории транзакций конкретных кошельков.
❗️ Кого это коснется, а кого нет?
В зоне высокого риска:
Пользователи, которые активно и напрямую работали с попавшими под санкции российскими биржами, OTC-площадками и крупными обменниками. Если вы выводили средства с Rapira/Abcex на свои личные кошельки или сразу на международные биржи, ваш «след» теперь запятнан. Из-за тесных связей с санкционными адресами процент риска на ваших кошельках мог подскочить с <1% до 10–20% и более.
В зоне умеренного риска:
P2P-трейдеры. Если вы торгуете на P2P и «поймали» перевод от контрагента, который до этого вывел средства с подсанкционной площадки, часть этого риска перетечет к вам.
Кого это НЕ коснется:
Тех, кто держит криптовалюту на некастодиальных кошельках (Ledger, Trust Wallet, Tangem), покупал её на зарубежных площадках, не взаимодействовал с российскими биржами из санкционного списка и использовал чистые P2P-активы.
🔒 Будут ли блокировать аккаунты на мировых биржах?
Универсального правила «5% санкционного следа = блок» не существует. У каждой биржи (Bybit, OKX, HTX и др.) своя внутренняя политика риск-менеджмента:
Ряд бирж может принять депозит вообщее без вопросов, но некоторые при обнаружении связи с санкционными адресами действительно могут заморозить депозит, инициировать углубленную проверку или дать от 30 до 90 дней на вывод средств с последующей деактивацией аккаунта.
ℹ️ Что делать, если вы взаимодействовали с санкционными биржами?
Проведите AML-чекап: Проверьте свои рабочие и долгосрочные кошельки через AML-сервисы. Если показатель Sanctions/High Risk превышает 5%, отправлять такие средства на топовые международные биржи напрямую опасно.
Не выводите средства с РФ-площадок на зарубежные биржи напрямую: Используйте промежуточные миксеры или некастодиальные кошельки для очистки или разделения потоков.
Сохраняйте историю: Держите под рукой скриншоты сделок, переписок на P2P и любые подтверждения легальности ваших доходов и операций.
Тщательно выбирайте контрагентов: При использовании обменников или P2P уточняйте у поддержки, проверяют ли они отправляемые вам монеты на чистоту.
💰 Паниковать и распродавать крипту пока не нужно.
«Российская крипта» не заблокирована тотально. Но правила игры стали жестче: взаимодействие с инфраструктурой РФ теперь требует обязательного использования AML-фильтров и осторожности при работе с зарубежными биржами. А как в таких условиях будет функционировать «российский легальный сектор» который вот вот начнет законно работать, решительно непонятно.
➡️ ProfProc