ПроЦФА. Все о цифровых финансах

🧑🏻‍💻 Корпоративная программа по начислению сотрудникам ЦФА, привязанных к стоимости акций «Норникеля», стартовала в марте 2023 года.

Сотрудники металлургической компании «Норникель» получили выплаты по ЦФА minetoken, размещенные на платформе «Атомайз».

Это часть новой корпоративной программы «Цифровой инвестор», которая передает доход от деятельности компании ее сотрудникам.

ЦФА положено работникам, у которых стаж работы в компании от одного года. Более того, через год после приобретения токена, когда закончится период ограничения, его можно будет продать им на платформе «Атомайз» или использовать для покупки других цифровых активов.

Выплаты были проведены оперативно, что подтверждает устойчивость платформы и всех ее сервисов, заявил генеральный директор «Атомайз» Алексей Илясов.

Подробнее о том, сколько всего сотрудников компании получили токены и какая у них доходность, читайте на нашем сайте.

#цфа
#токен
#атомайз

🪙 Сумма выкупа «цифрового золота» — 29,8 млн рублей.

На блокчейн-платформе Альфа-Банка «А-Токен» состоялась первая сделка с гибридными цифровыми правами (ГЦП) на физическое золото.

Банк также выступил эмитентом размещения.

Стоимость прав на ГЦП зависит от цены аффинированного золота, рассчитанной на основе фьючерсного контракта. Он устанавливается по результату биржевых торгов на Мосбирже.

Подробнее о том, что такое гибридные цифровые права, читайте на нашем сайте.

#гпц
#цфа
#блокчейнплатформа

🔗 Платформа ОИС «ЦФА.Система» от Smart Technologies зарегистрирована в реестре Минцифры.

Компания Smart Technologies представила свою платформу «ЦФА.Система» на финтех-форуме FINOPOLIS в ноябре 2023 года. 26 декабря платформа была внесена в реестр Российского программного обеспечения.

«Мы предложили свой инструментарий, состоятельность которого подтвердило Минцифры», — заявил Антон Ефремов, председатель совета директоров Smart technologies.

Более того, ПО предоставляет возможности интеграции между собой систем, построенных на разных программных стеках, сказал представитель компании, ведь основная цель open source ПО Cosmos — создание сети, состоящей из разных совместимых между собой блокчейнов.

А подробнее о роли и планах на будущее компании SMART technologies читайте на нашем сайте.

#цфа
#пилот
#ОИС

🪙 По данным агентства, объем рынка по итогам 2023 года составил 31,8 млрд рублей.

На 31 декабря 2023 года в обращении находилось 237* выпусков ЦФА, свидетельствуют данные Cbonds.

За декабрь 2023 года было размещено 90 новых выпусков, месяцем ранее на рынке появилось лишь 45 ЦФА общим объемом в 10,6 млрд рублей.

*В статистике площадки учитываются только те ЦФА, по которым раскрыты данные по объему в обращении.

Подробнее о том, кто стал лидером размещений по объему, а кто по количеству, читайте на нашем сайте.

#цфа
#итогигода
#объемрынкацфа

🧩 Это далеко не новое явление, однако оно все еще нередко представляет собой неординарную задачу для специалиста.

Цифровой актив, как и любой другой, подвержен воздействию различных факторов, которые определяют его ценность на рынке и формируют его стоимость.

Однако из-за разнообразия видов цифровых активов, высокой волатильности некоторых из них, существующих неопределенностей в режиме правового регулирования и многих других причин существуют и некоторые сложности подобной оценки

Подробнее о том, как все-таки с юридической точки зрения оценивать ЦФА, где на практике это может пригодиться и какие факторы влияют на его стоимость, читайте в нашем большом материале от управляющего партнёра «Аверты Групп» Алексея Шарова.

#цфа
#оценкастоимости
#правовоерегулирование

📊 Подводя итоги 2023 года, можно с уверенностью констатировать, что рынок цифровых активов был запущен и назад ходу нет.

Появились операторы информационных систем, эмитенты, инвесторы и даже представитель интересов инвесторов (как на рынке облигаций).

Все громче звучит информационная повестка, а компании набирают в штат сотрудников, разбирающихся в ЦФА, либо привлекают консультантов для реализации сделок или обучения персонала.

Конечно, объем рынка еще не очень значителен, и многие участники только тестируют новый продукт.
Структура сделок тоже порой вызывает вопросы с точки зрения защищенности инвесторов.

Одной из основных трудностей эксперты считают недостаточную ликвидность рынка. Тем не менее рынок находит способы разрешения данной проблемы (например, организация пресейла, витрин цифровых продуктов и т.д.).

Подробнее о том, как можно улучшить регулирование цифровых активов в 2024 году, читайте на нашем сайте в большой аналитике от Олега Ушакова, основателя и генерального директора юридического бюро Sagrada Legal, председателя комиссии по цифровым финансовым активам ТПП РФ и автора телеграм-канала «Право на деньги».

#аналитика
#рынокцфа
#итоги2024года

👨🏻‍💻 Компания стала эмитентом ЦФА на денежные требования объемом в 500 млн рублей.

На платформе «ЦФА ХАБ» размещены ЦФА в виде аналогов биржевых облигаций с плавающим купоном. Доходность по цифровым обязательствам будет выплачиваться каждые 14 дней, срок обращения выпуска — год. Также предусмотрено досрочное погашение выпуска, в таком случае инвестор может рассчитывать на выплату эмитентом номинальной стоимости актива и накопленного дохода.

Ставка доходности, плавающая и привязана к ключевой ставке Банка России по формуле: КС + 0,5 п.п.

Размещение проходит в форме публичной оферты для неограниченного круга лиц. Купить ЦФА может любой зарегистрированный пользователь платформы «ЦФА ХАБ».

Подробнее о платформе «ЦФА ХАБ» читайте на нашем сайте.

#выпускцфа
#блокчейнплатформа
#эмитент

🪙 Стоимость ЦФА будет зависеть от динамики цен на платину, палладий, иридий и рутений.

Размещение ЦФА состоялось на платформе «Атомайз». Объем составил 2,5 млн рублей, срок обращения — один год.

Для впуска предусмотрено несколько периодов для досрочного погашения, а общее число ЦФА разделено по разным видам драгметаллов: 210 на палладий, 240 на платину, 750 на рутений и 55 на иридий.

GPF Investments — дочерняя структура «Норникеля» — при выпуске ЦФА приобрела нужное количество драгметаллов и продаст их в период погашения.

Директор по продуктам «Атомайз» Павел Сидоркин почеркнул, что выпуск интересен тем, что дает возможность следить за ценой четырех редких металлов — иридия, рутения, палладия и платины — и следовать за развитием сфер экономики, связанных с их использованием.

Подробнее о том, кому доступен этот выпуск, сколько стоит один ЦФА и какие у этого выпуска есть особенности, читайте на нашем сайте.

#цфа
#драгметаллы
#GPFInvestments

⛓ Росбанк выпустил ЦФА с привязкой к индексу Мосбиржи за 2024 год.

Номинал одного финансового актива: 100 тыс. рублей.
Объем размещения: более 100 млн рублей.
Срок: 1 год.
Досрочное погашение: не предусмотрено.
Доступен к покупке квалифицированным инвесторам.

Общее количество ЦФА будет эквивалентно количеству заявок, а доходность инструмента привязана к динамике индекса MOEX в течение 2024 года и предполагает диапазон от 0,000001 до 25%. В случае падения индекса Росбанк обязуется выплатить инвесторам 100% номинала ЦФА.

Подробнее комментарии Павла Сидоркина, директора по продуктам «Атомайз» и Ольги Маховой, директора по изменениям, инновациям и управлению данными Росбанка, читайте на нашем сайте.

#цфа
#индексмосбиржи
#квалифицированныеинвесторы

🧩 У квалов-физиков появится инструмент, привязанный к средней стоимости жилой недвижимости в Москве.

Сбер объявил о выпуске на своей блокчейн-платформе ЦФА, доходность которых будет привязана к индексу цифрового квадратного метра — Digital Square Meter Index.

Так, розничные инвесторы физические лица смогут получать доходность сопоставимую с ростом средней стоимости жилья в Москве.

Как сообщается в релизе компании, «у инвесторов может быть возможность продать ЦФА эмитенту до наступления срока погашения в соответствии с решением о выпуске».

Подробнее о сроках погашения инструмента и о том, какие еще типы ЦФА разрабатывает Сбер, читайте на нашем сайте.

#блокчейн
#индексквадратногометра
#сбер

🔗 Доходность составит 16% годовых.

Выпуск состоялся на платформе Токеон, его объем превысил 300 млн рублей.

Номинальная стоимость одного цифрового актива — 10 тыс. рублей, срок обращения — 3 месяца.

Ставка купона по ЦФА эквивалентна ключевой ставке Банка России на дату размещения.

Пётр Казакевич, руководитель блока финансовых рынков ПСБ:

«Банк осуществил дебютное размещение ЦФА на денежные требования ПСБ. Сделка полностью обеспечена рыночным спросом со стороны клиентов ПСБ Private Banking. Результаты размещения подтверждают, что финансовые инструменты банка традиционно пользуются высоким спросом со стороны инвесторов. Размещение цифровых финансовых активов позволит ПСБ быстро выходить на рынок размещений, а также диверсифицировать источники фондирования».

Евгений Сафонов, старший вице-президент, директор департамента частного капитала ПСБ:

«Мы инициировали первый выпуск ЦФА, чтобы клиенты ПСБ Private Banking могли протестировать инновационный инструмент с привлекательной доходностью, вложив средства на комфортный срок. Новый инструмент вызвал большой интерес со стороны наших клиентов. Это значит, что мы продолжим расширять продуктовую линейку ПСБ Private Banking за счет цифровых активов».

Подробнее о том, как первый выпуск ПСБ прокомментировал Максим Хрусталев, генеральный директор компании «Токены», читайте на нашем сайте.

#цфа
#выпускЦФА
#токеон

🪙 Белорусская «ДФС» размещает токены компании «Аталайя» на 40 млн долларов.

Зарегистрированная в России компания «Аталайя», являющаяся главным акционером «Софтлайна», проводит размещение финансовых активов с привязкой к доллару сроком на три года. Номинал одного токена составит 100 долларов.

В этом выпуске предусмотрена возможность досрочного погашения 5% от общего объема дважды в год.

Сбор заявок будет проходить до 15 января 2024 года, сообщается в декларации, размещенной на сайте «Аталайя».

По оценке опрошенных «Коммерсантом» экспертов, процедура станет первым случаем размещения российской компании в Белоруссии.

Подробнее о других компаниях Белоруссии и России, которые занимаются выпусками ЦФА на рынке, читайте на нашем сайте.

#цфа
#токен
#финансовыеактивы

🎤 Во время панельной дискуссии «ЦФА и трансграничные платежи» онлайн-конференции Web3 Tech 12 эксперты рынка ЦФА обсудили итоги года и наметили перспективы.

В целом, 2023 год стал успешным для энтузиастов и разработчиков в блокчейн, поделился своим мнением Александр Нам, управляющий директор, директор лаборатории блокчейн Сбера.

И если 2022 год был дебютом рынка ЦФА, когда участники только пилотировали новые инструменты и примеряли возможность этого инструмента к своему бизнесу, то уже 2023 год можно охарактеризовать тем, что ЦФА «пошли в массы».

За этот год многим участникам рынка удалось не только апробировать гибкость данного инструмента, но в некоторых случаях сократить издержки на однообразных сделках.

По итогам 11 месяцев года российский рынок ЦФА, где наблюдается усиление конкуренции между участниками, составляет порядка 53 млрд рублей. При этом в обращении сейчас находится около 208 выпусков.

«ЦФА представляют для Мосбиржи долгосрочную и стратегическую перспективу. В перспективе ближайших двух лет ожидается привлечение более сотни участников, после чего планируется конкуренция с традиционными сегментами финансового рынка как по количеству, так и по объему активов»,— отмечает

Сергей Харинов

, директор по цифровым активам Мосбиржи.

Для трансграничных операций с участием иностранных партнеров и платформ токенизации потребуется интеграция с иностранными операторами обмена и операторами информационных систем. Это представляет интерес для иностранных пользователей и требует разработки стандартов, возможно, на международном уровне и через API.

Подробнее о том, каких успехов на рынке ЦФА добились Альфа-банк, Сбер, Атомайз и другие крупные игроки, читайте на нашем сайте.

#итогигода
#рынокцфа
#трансгран

👨🏻‍💻 Размещение в 500 млн рублей состоялось блокчейн-платформе МТС.

Размещение предлагает доходность в виде плавающей ставки, привязанной к ключевой ставке ЦБ. В дату погашения — 13 декабря 2024 года — инвесторы получат единовременную выплату номинала ЦФА с доходностью. Как сообщается на сайте платформы, размещение «доступно для всех заинтересованных лиц».

По словам Игоря Кузьмичева, генерального директора «ЦФА ХАБ», на платформе доступен функционал для создания и тестирования как стандартных, так и кастомизированных решений для корпоративного бизнеса за счет сочетания технических возможностей смарт-контрактов и проверенных юридических конструкций. В 2024 году планируется запуск на «ЦФА ХАБ» целой линейки продуктов.

Подробнее о том, сколько всего было выпусков на платформе и на сколько в целом вырос их объем по сравнению с прошлым годом, читайте на нашем сайте.

#блокчейнплатформа
#цфа
#смартконтракт

⛓ Банк запускает платформу для проведения цифровых сделок с иностранцами.

«Мы наконец-то реализовали возможность работы с нерезидентами в контексте того, что обсуждается возможность использования цифровых прав в трансграничных расчетах», — рассказала Анна Шаповалова, руководитель ЦФА-платформы Альфа-Банка, в рамках конференции «Применение блокчейн-технологий в бизнесе и государственном секторе 2023».

Как отметила представитель кредитной организации, платформа уже появилась, а первые сделки могут состояться уже в 2024 году.

Подробнее о том, как именно с законодательной точки зрения будут регулироваться трансграничные расчеты через цифровые права, читайте на нашем сайте.

#цфа
#цифровыеправа
#трансграничныерасчеты

👨🏻‍💻На платформе оператора обмена банк ДОМ.РФ приобрел ЦФА «Ростелекома».

Инвестором выпуска стал Газпромбанк. Его объем на первичном рынке составил 200 млн рублей.

В рамках вторичного оборота выпуск приобрел банк ДОМ.РФ, об этом сообщила Мосбиржа 7 декабря.

А подробнее про пилотный выпуск Мосбиржи читайте на нашем сайте.

#цфа
#инвестор
#эмитент

🏦 С чем сталкиваются банки-участники российского пилота ЦВЦБ?

В первую очередь обращает на себя внимание масштаб затрат, понесенных банками на реализацию пилота.

Другой серьезный вызов — комплексность проекта по внедрению цифрового рубля и вытекающая отсюда потребность в специальных компетенциях у банков.

«Тем не менее, пока цифровой рубль существует в рамках пилотирования, оценить масштаб рынка решений по цифровизации работы с цифровым рублем и как следствие оценить, насколько цена таких решений станет доступной широким слоям банков, пока трудно», — считает Павел Обрезумов, заместитель директора по развитию продуктов Центра цифровых решений для бизнеса компании BSS.

Подробнее о том, как именно индустрия планирует справляться с этими вызовами, читайте на нашем сайте.

#цифровойрубль
#цвцб
#пилот

📄 На законопроект о цифровых свидетельствах на любые цифровые права поступило отрицательное заключение государственно-правового управления президента РФ.

Комитет по финрынку Госдумы считает, что вывод обращения ЦФА за пределы информационных систем среди неограниченного круга лиц, пусть даже в виде производной ценной бумаги, создает другой правовой режим для их обращения, отличный от режима обращения в информационных системах.

«Это создает неоправданные риски для инвесторов, не имеющих должной квалификации в области инвестирования в ЦФА», — считают в комитете.

Подробнее о самом законопроекте и о рекомендациях в заключении комитета, читайте на нашем сайте.

#цфа
#ценныебумаги
#информационныесистемы

🪙 «Пилот» цифрового рубля (ЦР) уже тестируют 13 участников — финансовых организаций.

В тестировании участвуют около 600 физлиц и 30 юрлиц в 11 городах России. На сегодняшний день совершено примерно 10 тыс. операций.

Участники пилота информируют о том, что проект с ЦР является одним из самых сложных в силу высоких затрат как на разработку импортозамещенных прикладных решений, так и на инвестиции в сопутствующую ИБ-инфраструктуру, к которой предъявляются жесткие требования.

Что касается глобального будущего, то Андрей Тужилин, технический директор банка «Ингосстрах», и представители BSS говорят об офлайн-режиме использования ЦР, а также о крайне полезном инструменте — смарт-контрактах.

А Станислав Шилов, директор по развитию продуктов Центра цифровых решений для бизнеса компании BSS, добавляет, что компания BSS очень чутко относится ко всем инновационным инициативам и стремится максимально их поддерживать.

«Поскольку мы видим существенную синергию между дистанционными каналами банка и инфраструктурой цифрового рубля, включая возможность его использования в смарт-контрактах, планируем работать в данном направлении».

Подробнее о технической стороне «пилота» читайте на нашем сайте.

#цифровойрубль
#смартконтракт
#пилот

▶️Приглашаем на онлайн-мероприятие!

12 декабря в 15:00 начнется V ежегодная онлайн-конференция Web3 Tech «Применение блокчейн-технологий в бизнесе и государственном секторе 2023».

🗣Традиционно эксперты расскажут о реализованных в 2023 году проектах, а также о развитии рынка блокчейн-технологий с точки зрения законодательства и практических возможностей. Первая панельная дискуссия будет посвящена цифровым финансовым активам и другому актуальному финтеху на основе распределенных реестров. Эксперты подведут итоги этого года и обозначат тренды на 2024.

Среди участников дискуссии:
• Алексей Илясов, генеральный директор «Атомайз»;
• Андрей Михайлишин, генеральный директор «Цифровые платежи»;
• Анна Шаповалова, руководитель платформы ЦФА Альфа-Банка;
• Александр Нам, управляющий директор, директор Лаборатории блокчейн, Сбер.

Дискуссия начнется в 15:30, для просмотра потребуется бесплатная регистрация. Ждем вас!