🚫 6 тригеров от ЦБ

Как известно, банки обязаны блокировать подозрительные операции. Основные причины блокировки :

1. Перевод на счёт, по которому ранее, вероятно, проводились мошеннические операции.

2. Перевод на счёт клиента, включённого в «чёрный список» ЦБ.

3. Перевод между клиентами, заподозренными в мошенничестве иными организациями.

4. Перевод на счёт клиента, в отношении которого возбуждено уголовное дело о мошенничестве.

5. Перевод с устройства, с которого ранее совершались мошеннические операции. 🤩

6. Странный перевод по сумме, периодичности, времени и месте совершения.

В случае пропуска подозрительной операции, банк обязан вернуть все деньги клиенту, но он откажет в возмещении, если :

1. Клиент передал мошеннику SVV-код и код из SMS.

2. Клиент не сообщил о краже в течение суток.