Обнал 💵 продолжаем Дисклеймер! Мы осуждаем любые нарушения российского законодательства. Все кейсы даются в рамках ПОД/ФТ (противодействие отмыванию доходов и финансированию терроризма)

⚪️ Получить нал можно через компании, работающие с населением, например: фитнес‑клубы, сотовые операторы и прочие хранители абонентских платежей. Компания, желающая получить нал, пополняет баланс физлица или покупает абонемент в зал будто своему «сотруднику». Перечисляется заведомо крупная сумма. Затем клиент (подставное физлицо) пишет заявление о возврате «излишне уплаченных» средств уже на свой счёт и идет в банкомат за наличными. Сотовых операторов, кстати, заставили всерьёз дружить с ФЗ‑115 уже несколько лет назад, так что простор для творчества там заметно сузился.

⚪️ Отдельный шедевр — обналичивание через налоговую: заплатить налоги за физлицо, а затем «вдруг обнаружить» переплату и вернуть её из налогового кошелька. Лазейка правда закроется с 1 января 2026 года. В целом год грядущий готовит много перемен и сложностей не только для обнала, но для всего малого бизнеса. Интересно уйдет ли обнал в прошлое? Во всяком случае ЦБ и Росфинмониторинг работают в этом направлении.