Схемы обнала, говорите?💰

В ролике про отмывание денег мы обещали показать несколько схем обналичивания денег и, судя по комментариям, обещание вы помните. Напоминаем: уклонение от налогов и другие экономические преступления караются законом РФ, мы это осуждаем — особенно сейчас, когда федеральный бюджет худеет быстрее, чем баланс фирмы-однодневки перед выездной проверкой.

Дальше — только в образовательных целях, в рамках ПОД/ФТ (противодействие отмыванию доходов и финансированию терроризма). Контролирующие органы всё это знают, а ЦБ и Росфинмониторинг обычно довольно быстро такие схемы душат — и «оптимизаторы» быстро убеждаются, что фантазия у регуляторов развивается не хуже, чем у обнальщиков.

Теперь к схемам:

1. Теневая инкассация
Об этом немного говорилось в ролике. Речь идет об оптово-розничных рынках, автосалонах, магазинах и ресторанах, где скапливается много наличности. Деньги в таких предприятиях можно не передавать в банк, а «продавать» за неплохую комиссию. Например, автосалон заключает фиктивный договор на оказание услуг с компанией, которой нужен нал. Получает за услугу деньги на расчётный счёт, а затем возвращает их наличными за вычетом комиссии.

Здесь нельзя пройти мимо одного солнечного субъекта России — Дагестана. До определенного момента там практически не принимали пластик, только кэш и, на худой конец, переводы. Зачем им столько нала? Почему там до сих пор плохо приживается эквайринг? И куда идет эта накопленная наличность? Думаем, вы догадались. Можно хоть отдельный ролик делать)

2. Фиктивная покупка недвижимости
Компания покупает недвижимое имущество у физического лица, например, землю, дом или коммерческое помещение. Переводит деньги с расчетного счета на счет продавца, а он сразу бежит снимать средства в банкомате. Через некоторое время сделка отменяется. Компания возвращает недвижимость прежнему владельцу, а истребовать средства назад «забывает». Деньги так и остаются в наличной форме и делятся потом между участниками схемы.

Чем-то напоминает схему Долиной. Есть тут пути совершенствования) Вместо суда может выступать “свой” нотариус в качестве медиатора, то есть арбитра в хозяйственном споре.

3. Суды и исполнительные листы
Напоминает схему с молдавскими районными судами из видео. Только в этом случае суды российские. На компанию подается иск, лучше со стороны физического лица, например, работника компании. Суд, разумеется, удовлетворяет иск, ответчик «вынужден» выплатить истцу деньги, которые последний обналичивает. Понятное дело, что без коррупции тут никак. Сейчас банки очень подозрительно смотрят на исполнительные листы и, согласно ФЗ-115, запрашивают дополнительные документы в таких случаях.

Еще несколько схем обсудим в ТГ канале Абдулова Рафаэля. Присоединяйтесь! И помните, что на практике их применять нельзя!