‼️ КИВИ Банк и «Стрела»: нелегальные казино, букмекерские переводы и обход ограничений

⛔️ КИВИ Банк несколько лет работал с платежами, связанными с нелегальными онлайн-казино и букмекерскими конторами. При этом в 2016–2021 годах банк выступал расчётным банком «Второго ЦУПИС» — легального центра учёта ставок.

7 декабря 2020 года банк получил штраф в размере 11 млн рублей и ограничения на проведение платежей в пользу иностранных компаний. На фоне этих событий капитализация материнской компании QIWI plc за один день сократилась на 176 млн долларов.

⚠️ 26 июля 2023 года ограничения усилились: лимит вывода средств с QIWI-кошельков установили на уровне 1 000 рублей в месяц, запретили снятие наличных и переводы через СБП, а система Contact прекратила работу.

В январе 2024 года российский бизнес QIWI продали генеральному директору Андрею Протопопову. Однако уже 21 февраля 2024 года Банк России отозвал лицензию у КИВИ Банка. Регулятор указал на переводы в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино и букмекерских контор, а также на поиск новых способов обхода вводимых ограничений. Кроме того, выявили многочисленные случаи открытия QIWI-кошельков с использованием персональных данных граждан без их ведома. За предшествующие 12 месяцев к банку применили пять мер надзорного воздействия.

🚫 Спустя месяц, 22 марта 2024 года, лицензии лишился и банк «Стрела», ранее работавший под названием «Севзапинвестпромбанк». В 2023 году банк переименовали и перевели в Москву. Основания для отзыва лицензии включали тот же набор операций: переводы в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино и букмекерских контор.

После введения ограничений в отношении КИВИ Банка «Стрела» обслуживал связанные с ним переводы. Материалы по выявленным операциям передали в правоохранительные органы. С 2021 года единственным владельцем «Стрелы» был челябинский предприниматель Сергей Савельев. До него среди владельцев фигурировали Игорь Снегуров, связанный с группой «ВИС», и структура Александра Замятина.

⛔️ Таким образом, в начале 2024 года практически с разницей в месяц лицензий лишились два банка, деятельность которых регулятор связывал с переводами в пользу нелегальных азартных площадок. После ограничений в отношении КИВИ Банка связанные с ним платежи проходили через «Стрелу», которая вскоре также прекратила банковскую деятельность.