ЦБ РФ вводит новую отчётность по несанкционированному снятию наличных в банкоматах

➡️ Банк России планирует обязать кредитные организации ежеквартально отчитываться о случаях выдачи наличных денег без добровольного согласия клиентов.

Основные положения:

Отчётность: Банки, включая небанковские финансовые и кредитные организации, должны будут ежеквартально предоставлять в ЦБ специальную форму отчёта.

Содержание отчёта: Отчёт будет состоять из двух разделов.

➖Сведения о незаконных операциях или попытках их совершения.

➖ Информация об операциях, касающихся клиентов, которые самостоятельно ограничили выдачу наличных через банкоматы или в отношении которых такие ограничения были установлены банком по закону.

Определение операции: Под операцией без согласия клиента понимается выдача денег в банкомате человеком, введённым в заблуждение или подвергшимся злоупотреблению доверием (например, при мошенничестве).

Данные для отчёта: Помимо количества и объёма таких операций, банки должны будут указывать число клиентов, в отношении которых действуют упомянутые ограничения.

Мера направлена на усиление контроля со стороны регулятора за противодействием мошенническим схемам, связанным с принудительным снятием наличных.

Указание Банка России «О формах, сроках, порядке составления и представления отчетности кредитных организаций (банковских групп) в Центральный банк Российской Федерации, а также о перечне информации о деятельности кредитных организаций (банковских групп)»

🔵 Канал PRAVO потребителя