Меры, которые значительно снижают риски необоснованной блокировки карты - рекомендация ЦБ РФ

1️⃣ Не проводить бизнес-операции по счету физлица

Не используйте свою личную карту (например, зарплатную или дебетовую) для расчетов, связанных с вашим бизнесом или предпринимательской деятельностью.

Банки отслеживают транзакции по определенным шаблонам. Регулярные поступления и переводы, характерные для бизнеса, на счете физического лица являются красным флагом. Это может быть расценено как незаконная предпринимательская деятельность или попытка ухода от налогов.

2️⃣ Указывать назначение платежа при переводе другому человеку

Всегда заполняйте поле «Назначение платежа» или «Комментарий», даже когда переводите деньги другу, родственнику или коллеге на личные нужды (подарок, за обед, в долг и т.д.).

Банк не может отличить перевод родственнику от перевода незнакомцу за сомнительную сделку.

3️⃣ Не переводить деньги незнакомцам

Не оплачивайте товары или услуги прямым переводом по номеру телефона или карте в интернете , если вы лично не знаете получателя и нет гарантий (как при оплате через безопасную сделку).

Банк, видя частые переводы на счета, которые затем быстро обналичиваются, может заподозрить, что ваша карта используется для обналичивания или перевода средств по указанию злоумышленников, и заблокирует ее.

4️⃣ Вовремя сообщать банку об изменении персональных данных

Неактуальные данные могут вызвать подозрения при проверках. Например, если банк видит расхождение данных с государственными реестрами, он может ограничить операции по карте до выяснения обстоятельств, чтобы убедиться, что счетом владеете именно вы.

5️⃣ Не возвращать самостоятельно деньги, которые пришли якобы по ошибке

Это классическая схема мошенничества. Вам на карту приходит незнакомый перевод с сообщением: «Ой, ошибся реквизитами, верните, пожалуйста!».

ЦБ РФ настоятельно рекомендует НЕ делать обратный перевод самостоятельно.

Часто эти деньги приходят на вашу карту с украденной или взломанной карты другого человека. Если вы сделаете обратный перевод на указанный мошенником номер, то выступите в роли посредника по переводу украденных средств.

Нужно обратиться в свой банк, объяснить ситуацию и попросить оформить обратный перевод по реквизитам отправителя. Банк проведет процедуру легитимно, и ваша карта не пострадает.

Информация Банка России от 04.09.2025г.

🔵 Канал PRAVO потребителя