🇧🇾 Беларусь. Как SOFTSWISS белоруса Ивана Монтика с мальтийской лицензией тайно управляет сетью офшорных казино через подставных лиц. Часть 1.

Белорусский предприниматель Иван Монтик и связанная с ним компания Softswiss создали международную сеть фирм, включающую минимум 55 компаний в разных странах. По расследования хакерши Лилит Виттманн, эти структуры обеспечивают работу сотен онлайн-казино, в том числе нелегальных в Германии, а их оборот за 2025 год достиг миллиардов евро.

Официально Softswiss — разработчик программного обеспечения для онлайн-гемблинга. История Softswiss началась примерно в 2009 году в Минске, где компания изначально занималась аутсорсингом ПО. С 2013 года она начала продавать собственную платформу для онлайн-казино. Затем Softswiss расширила перечень услуг. Компания стала предлагать не только программное обеспечение, но и лицензирование, платежные решения, поддержку, игры, маркетинговые инструменты и инфраструктуру для работы казино.

Отдельным направлением стало так называемое White Label — модель, при которой компания предоставляет готовую инфраструктуру для запуска казино, тогда как формальным владельцем или оператором выступает другое юридическое лицо.
Именно такая модель легла в основу крупной сети казино, связанной с Softswiss.

В 2019 году Монтик создал компанию Dama N.V. на Кюрасао. Примерно в период краха Wirecard казино, которыми управляла другая его компания Direx N.V., были переведены в Dama. 1 июля 2021 года, в день вступления в силу нового немецкого закона об азартных играх, Монтик продал Dama N.V. гражданке Грузии Нане Гугешашвили. По данным следователей, она не обладала значительным состоянием или предыдущим опытом в индустрии онлайн-гемблинга.

В 2021 году игроки казино Dama, согласно данным, приведенным в расследовании, потеряли около €510 млн, а прибыль компании составила €127 млн.
Еще одну группу — N1 Interactive и связанные с ней компании на Мальте — Монтик в конце 2023 года продал Вернеру Германну, бывшему партнеру Softswiss в Германии. В 2023 году игроки казино, связанных с этой сетью, потеряли €143 млн.

Формально Монтик больше не владеет компаниями, которые непосредственно занимаются онлайн-гемблингом. Но — документы регуляторов и корпоративные связи могут свидетельствовать о сохранении тесной связи между этими структурами и Softswiss.

Внутренние документы Curaçao Gaming Authority содержат неоднократные упоминания о так называемых softswiss-sponsored заявках. Речь о компаниях, чьи формальные владельцы не располагали достаточными собственными средствами для финансирования бизнеса. При этом такие компании получали кредиты от других структур сети.

Для запуска операционным игорным компаниям требуются миллионы евро — у их формальных владельцев зачастую нет достаточного капитала. В результате конторы, связанные с различными номинальными владельцами, предоставляют друг другу кредиты. В некоторых случаях займы поступают от холдингов Монтика или от компаний на Кюрасао.