Кейс клиента: 10 млн в месяц — а на счету пусто
⠀
Завершился проект, делюсь результатами
⠀
Клиент: торгово‑сервисный бизнес с выручкой +-10 млн руб./мес.
⠀
Проблема: продажи растут, выручка впечатляет — но собственнику постоянно не хватает наличных на операционные расходы и развитие.
⠀
📎Провели диагностику
• Провели быстрый анализ движений денег и структуры оборотного капитала.
• Сверили выручку с реальным остатком по счетам, дебиторкой, запасами и налоговыми обязательствами.
⠀
📎Выявленные причины
• Большая часть денег «заморожена» в дебиторской задолженности.
• Избыточные товарные остатки и неоптимальные закупки.
• Значительные предоплаты поставщикам.
• Накопленные налоговые обязательства и отсутствие планирования платежей.
⠀
📎Рекомендации
• Ввести регулярный cash‑контроль: ежедневный/еженедельный отчет о реальных остатках.
• Ужесточить политику по дебиторке: кредитные лимиты, ускорение инкассации, штрафы за просрочку.
• Оптимизировать запасы по ABC‑анализу и внедрить правила пополнения.
• Согласовать график налоговых платежей и сформировать резерв для ключевых выплат.
⠀
Результат
Клиент получил прозрачную картину денежного потока и практическую дорожную карту по освобождению оборотного капитала.
⠀
Вместо «впечатляющей» выручки теперь — управляемый денежный поток, который позволяет планировать выплату зарплат, закупки и развитие без постоянных кассовых разрывов.
⠀
Вывод
Выручка — это масштаб бизнеса, а деньги на счёте — его управляемость.
⠀
Если прибыль «горит» в дебиторке, запасах и налогах, рост продаж не превращается в реальный доступный ресурс.
⠀
Хотите разложить ситуацию в вашем бизнесе по полочкам и вернуть контроль над деньгами? Пишите или звоните:
📞 8 985 049‑06‑08
Telegram: @Evgeniia_finance