Банк России вдвое увеличил количество критериев (с 3 до 6), по которым кредитная организация может отнести операцию к мошеннической и приостановить ее исполнение.
⭕️Будут приостанавливаться переводы на счета, по которым ранее, по оценкам антифрод-систем банков, совершались мошеннические операции. Как уточняет ЦБ, это будет делаться, «даже если пострадавшие клиенты не сообщали в банк об обмане и счета злоумышленников не передавались в базу данных Банка России».
⭕️Перевод может быть заморожен, если у банка есть информация о возбужденном в отношении получателя уголовном деле по операциям, связанным с переводом средств без согласия клиента.
⭕️Банки будут обязаны «учитывать данные, поступившие от сторонних организаций и свидетельствующие о мошеннической операции». В том числе от операторов связи о возросшей активности переговоров, нехарактерной для клиента, или о росте числа входящих СМС-сообщений с новых номеров, в том числе в мессенджерах.
Новый приказ ЦБ фактически легализует схему добровольного обмена данными о мошенниках, которую уже практикуют российские банки