Запмпред ЦБ Зубарев еще немного рассказал об идентификации дропперов.
Сейчас в базе ЦБ сотни тысяч реквизитов. В прошлом году их было на порядок меньше — десятки тысяч.
Сейчас если информация о дроппере появляется в базе ЦБ, банк вправе заблокировать ему доступ к счету, чтобы прервать цепочку вывода и обналичивания похищенных денег. По данным ЦБ, средний срок «жизни» дропперских карт составляет от двух до 15 дней в зависимости от банка, который выявляет и блокирует их.
В дропперы фрахтуют тинейджеров. Сейчас детям можно заводить банковские карточки с 14 лет. А мошенники распространяют в соцсетях рекламу: якобы под видом банков, которым нужно выполнить «план по продажам», предлагают людям оформить любую карту и передать ее неким лицам за вознаграждение — например, за 3 тыс. рублей. Затем включается сетевой маркетинг: подросткам предлагают еще 2 тыс. рублей, если они приведут друга с картой.
Другой вариант — школьникам или студентам предлагают «трудоустройство»: быть администратором лотереи и якобы отправлять выигрыш победителям. На самом деле карта человека используется в схеме вывода похищенных денег, а человек оказывается соучастником преступления.