⚠️P2P через ИП: что меняет новый законопроект
Сразу уточним: законопроект № 1194918-8 ещё не принят. Он прошёл первое чтение, а второе предварительно ожидается 21 июля. Поэтому отдельные условия ещё могут измениться.
Что предусмотрено текущей редакцией:
— при обороте сделок с криптовалютой свыше 3,5 млн ₽ в месяц потребуется включение в реестр Банка России;
— обменником сможет стать только российское хозяйственное общество — привычный формат работы через ИП под это требование не подходит;
— собственные средства обменника — не менее 15 млн ₽;
— усиливаются требования к KYC/AML, проверке клиента, кошелька, инфраструктуре и хранению активов;
— с 1 июля 2027 года сделки резидентов должны проходить через регулируемых участников рынка. Для нелегального и части иностранного криптоконтура предусмотрены банковские ограничения;
— USDT и USDC предлагается отнести к иностранным цифровым инструментам. Возможность работы с ними для неквалифицированных инвесторов будет зависеть от решений ЦБ.
Что это означает для нас
Наш подход уже строится вокруг прозрачности: сделки только с верифицированными первыми лицами, без переводов третьим лицам, KYC/AML, банковские документы, чеки и полный учёт операций в 1С.
Но одного документооборота будет недостаточно — придётся учитывать требования к юридической форме, капиталу и включению в реестр.
Главный вывод: P2P не исчезает — рынок переводят в регулируемый контур. Однако привычную модель «P2P через ИП» участникам с крупными оборотами, вероятно, придётся перестраивать.
После второго чтения разберём финальные изменения и подготовим практический план адаптации.

Наш канал - @p2pTechs
Бот для обмена - @AbiaExcBot
Админ: @silyazov