🚫 Популярные мошеннические схемы в P2P-обмене (без использования банковских карт)

1️⃣ «Треугольник» (или «Чернуха от третьего лица»)
Вы думаете, что работаете напрямую с продавцом. На самом деле мошенник берет деньги у жертвы с других площадок (Авито, фишинговые сайты, Telegram-каналы) и переводит их вам. Вы получаете «грязные» деньги. Да, вы работаете «без карт», но по факту заливаете чернуху другому человеку (в «зеленом стакане»), а мучиться с последствиями (возвратами и блокировками) будете вы сами.

2️⃣ Фейковое подтверждение оплаты («Художники»)
Вам присылают поддельный скриншот или чек перевода. Мошенник давит на срочность, торопит отпустить крипту (фразы: «быстрее, маме помочь надо», «кидай апил»). Очень частая схема. Будьте готовы к сотням просьб отпустить монету мгновенно — это классический развод.

3️⃣ «Заморозка через жалобу» (Апил)
После успешной сделки мошенник подает жалобу в сервис, утверждая, что это вы его обманули. Будьте осторожны на крупных суммах. Если вы работаете из «красного стакана», вам могут кинуть апил за третье лицо (деньги не от того человека), и вы потеряете средства.

4️⃣ Фейковые гаранты
Вам предлагают «проверенного гаранта» для безопасной сделки. На деле этот гарант — второй аккаунт того же мошенника. Схема не самая популярная, но частая: стакан предлагает «своего постоянника», которым оказывается он сам. В процессе работы он просто сливается с вашими деньгами.

5️⃣ «Бутерброд» — самая опасная схема
Чаще всего происходит при работе со стаканом. Суть: вы создаете объявление. К вам заходят и просят реквизиты («реки»). Как только вы создали объявление на покупку, на эту же сумму СРАЗУ ЖЕ заходит другой человек. Это один и тот же злоумышленник. С этого момента вы — жертва. С вашей криптой могут сделать всё что угодно: начнутся возвраты, возможно заявление в полицию (МВД).