Совсем недавно я лично внедрился в службу безопасности Ozon, чтобы узнать все тайны изнутри и поделиться ими с вами 😈
На что обращает внимание сотрудник СБ:
– Новорег или уже прогретый профиль
– Уровень и способ прохождения верификации
– Подозрительные триггеры (смена номера, IP-адреса входов, входы с разных устройств)
– История платежей и общая активность по аккаунту.
Основные триггеры:
• Мелкие входящие переводы пачкой (более трёх за час) + быстрый вывод на третье лицо – один из самых заметных красных флагов для безопасности.
• Свежая токенизация карты через Mir Pay с последующим снятием наличных в банкомате вне региона клиента.
• Перевод по СБП после попытки пополнения ранее заблокированного клиента. Срабатывает, если отправить перевод клиенту, который уже заблокирован в банке.
• Серия входящих переводов от разных людей от трёх за сутки с последующим выводом по номеру карты.
• Перевод по номеру карты в целом считается банком операцией повышенного риска, так как чаще пользователи используют СБП.
Виды блокировок:
Подозрение на дропа.
Клиенту приходит запрос документов за последние 15 дней из-за нетипичного поведения, то есть крупный входящий перевод, несколько мелких прогревочных операций и последующий перевод третьему лицу несколькими платежами.
Жертва мошенничества.
Клиент получает сообщение «Банк заметил подозрительные операции и временно ограничил переводы». После этого звонит служба безопасности и уточняет ФИО получателя средств, регион получателя и цель перевода.
Компрометация.
Клиенту приходит запрос на видеозвонок. Чаще всего срабатывает, если клиент является новорегом, есть перевод со своего Сбера с последующим переводом третьему лицу, а также смена устройства в другом регионе.
РОЗЫГРЫШ 5000$, MacBook M5 и PS5 Pro. В рамках марафона по контрагентам на Mercurio. Только жирные чеки и лучшие контры! Надежная площадка с VIP-трафиком. 💼💼💼