ЦБ ввёл мораторий на массовые штрафы для банков за нарушения антифрод-требований при снятии наличных

Банк России временно приостановил применение массовых санкций в отношении кредитных организаций за несоблюдение новых антифрод-правил при операциях по выдаче наличных. Требования действуют с сентября и предусматривают обязанность банков выявлять признаки возможного воздействия мошенников при снятии средств через банкоматы и кассы.

Регулятор установил девять индикаторов риска, включая нетипичное время операции, частые телефонные контакты клиента незадолго до снятия наличных и получение кредита менее чем за 24 часа до попытки вывода средств. При выявлении таких признаков банк обязан ввести ограничение на выдачу наличных - не более 50 тыс. рублей в сутки сроком на 48 часов.

Решение о временном отказе от штрафов принято после обращений банков, указавших на технологические и правовые сложности реализации требований. В частности, кредитные организации отмечали отсутствие доступа к данным операторов связи и мессенджеров, а также неопределённость критериев, при которых один признак риска может служить основанием для ограничения операций. Дополнительно указывался риск массовых ошибочных блокировок клиентов.

ЦБ сообщил, что мораторий будет действовать до конца года. При этом регулятор сохраняет за собой право применять надзорные меры в индивидуальном порядке с учётом технологической готовности конкретного банка и фактических обстоятельств нарушений.

Ранее несоблюдение антифрод-требований могло повлечь штрафы, предписания, ограничения операционной деятельности, усиленный надзор, а при систематических нарушениях риск отзыва лицензии.

Эксперты не исключают продления моратория в начале следующего года для завершения донастройки систем и снижения числа жалоб клиентов.

💼💼💼 Mercurio — лучшие Контрагенты в рынке! Вход от 7.5%|2.5% выход. Работаем только с VIP-трафиком и вторичкой. Никакой первички.