Председатель Банка России Эльвира Набиуллина признала, что банки в борьбе с мошенниками «перегнули палку».

По её словам, регулятору приходилось вручную разбирать ситуации, когда клиентам блокировали счета без объяснений. Одновременно с этим она отметила: жалоб на кражи средств действительно стало меньше, а антимошеннические меры дали эффект, но побочным результатом стало рост числа необоснованных ограничений.

Набиуллина подчеркнула, что ЦБ требует от банков полностью раскрывать причины блокировок, а любые решения должны приниматься так, чтобы «средства добросовестных людей не оказывались заблокированными». Блокировка возможна лишь по трём основаниям: подозрение на мошенничество, отмывание средств и нарушения налогового законодательства.

По данным Росфинмониторинга, с начала года получено 840 обращений граждан и компаний о блокировке счетов показатель вырос из-за ужесточения борьбы со схемами, где людей вовлекают в роль дропов. Чаще всего ограничения вводятся из-за нетипичного поведения клиента: частых переводов, операций, не совпадающих с официальными доходами, или резких изменений в активности. В этих случаях банк отключает дистанционные сервисы и требует объяснений. Если нарушений не выявлено, доступ восстанавливают, но процесс становится всё более длительным и болезненным.