Т-Банк начал предупреждать продавцов криптовалюты о рисках схемы «треугольник».

В сообщении банк прямо указывает, что понимает возможный характер операции — продажу криптовалюты, где злоумышленники используют продавца как посредника. Т-Банк подчеркивает, что операции с криптой не запрещены, однако если отправитель средств пожалуется, клиенту рекомендуется вернуть деньги, чтобы избежать обращения в ЦБ и последующей блокировки. Банк также предупреждает, что при повторных случаях могут быть ограничены дистанционные сервисы.

Юристы отмечают, что формально продавец не обязан возвращать деньги, если сделка реальна. Но с учетом требований 161-ФЗ и высокой вероятности возбуждения уголовного дела возврат часто оказывается самым безопасным решением, особенно при небольших суммах. В ряде случаев это действительно помогает урегулировать ситуацию и избежать попадания в «черные списки» банков.