Банки начнут блокировать подозрительные переводы на собственные счета клиентов в других банках.

ЦБ планирует включить такие операции по СБП в перечень потенциально мошеннических. Однако это не означает полный запрет: перевод на свой счёт в другом банке сам по себе не считается подозрительным, многие клиенты переводят средства ради более выгодных ставок по вкладам или для погашения кредита.

Под блокировку будут попадать только те клиенты, чьи переводы совпадут с признаками сомнительных операций. Например, если перед переводом на собственный счёт человек пытался отправить крупную сумму незнакомому получателю, с которым не взаимодействовал последние полгода.

ЦБ, Росфинмониторинг и банки за последний год значительно усилили антифрод-контроль. Признаки подозрительных переводов остаются расплывчатыми, из-за чего всё чаще фиксируются случаи необоснованных блокировок. Но регулятор считает это необходимым шагом в борьбе с мошенниками и «дропами».

2025 год фактически стал концом эпохи бесконтрольных переводов между физлицами. Теперь любая операция должна иметь понятное экономическое основание. При переводах незнакомым людям стоит проявлять особую осторожность, а лучше вовсе отказаться от таких сделок.