Банки начали блокировать даже переводы между собственными счетами клиентов

Российские банки усилили внутренний контроль: теперь автоматические антифрод-системы могут остановить перевод даже между своими же счетами одного клиента.

Что вызывает блокировку
Банк расценивает операцию как потенциально сомнительную, если клиент:
📝 часто гоняет деньги «туда-сюда» между счетами;
📝 переводит крупные суммы без явной цели;
📝 внезапно выводит накопленные средства;
📝 использует несколько карт и счетов с нетипичной активностью.

Транзакция приостанавливается, доступ к деньгам может временно ограничиваться. Клиента просят предоставить:
📝 объяснение экономического смысла операции;
📝 документы о происхождении средств (договор, справку о доходах, выписки и т.д.).

Банки ссылаются на требования 115-ФЗ и ужесточённые указания ЦБ по борьбе с отмыванием и дропами. Но растёт число жалоб, люди сталкиваются с блокировками обычных переводов, например между дебетовым и накопительным счетом.